제니의 블로그

첫번째~ 금융자산관리사,

금융자산관리사(FP) 란 ?
- FP(Financial Planner)는 고객의 재무설계와 투자규모 및 투자성향을 분석하여 종합적인 자산운용전략을 수립하여 고객의 상담에 응하거나 고객으로부터 투자일임을 받아 고객 개인별로 투자자산을 운용하고 관리하는 업무를 수행하는 자를 말합니다.〈증권회사의 개인종합관리계좌(Wrap Accounts)를 취급함〉

주관 : 한국증권업협회
시험시기
구 분
실시일 인터넷(온라인)접수 직접 접수 비 고
3회 4월29일(일) 3.20(화) - 27(화) 3.29(목) - 30(금) 서울/부산/광주/대전 동시 실시
응시료 3만원
4회
11월4일(일) 9.18(화) - 25(화) 9.27(목) - 28(금)

응시자격
- 자격제한 없음.
합격 기준 및 합격자 결정방법
-각 시험의 시험과목별(4가지로 대분류된 과목중) 100만점을 기준으로 하여 과목별 40점 이상 득점한 자 중에서 총점 70점 (전체 문항수 100문항 기준 100점 만점에 대해) 이상 득점자.
(총점 70점 미만이거나 과목별 40점 미만의 과락자는 불합격임)

시험과목
교 과 목
문항수 세부사항 및 문항수
고객관리업무 15문항 재무설계(3),
고객상담론(3),
고객성향분석(3),
개인신용관리론(3),
개인위험관리론(3) 3문항
3문항
3문항
3문항
3문항
자산관리업무 30문항 거시경제분석과 자산운용(5),
분산투자기법(10),
자산운용결과분석(3),
증권회사 자산관리업무(7),
부동산업무(5) 5문항
10문항
3문항
7문항
5문항
법률 및 세제 30문항 금융업무법률(15)
금융 및 부동산세제(8)
세무전략(3)
상속증여세제(4) 15문항
8문항
3문항
4문항
자산운용 및 전략 25문항 주식,채권운용 및 투자전략(10)
금융상품비교분석(7)
파생상품운용 및 투자전략(8) 10문항
7문항
8문항
총 4 과목 100
시험시간
- 120분
시험방법
-100% 객관식 4지선다형으로 출제

FP의 전망?
미국 등 선진국에서는 많은 사람들이 안정된 노후생활을 영위하기 위해 자금을 개인별 투자성향에 맞추어 관리해주는 금융자산관리사의 업무가 많이 활성화되어 있다.
향후 우리나라도 선진국대열에 진입을 하게 되고 개인의 라이프싸이클에 맞춘 재테크에 대한 관심이 커지게 될 것을 미루어 볼 때 금융자산관리사의 수요는 급증하게 되고 그들은 능력에 맞는 대우를 받게될 것으로 예상된다.
미국에서 판매되는 투자신탁 상품의 경우 총판매액의 약 10%를 FP가 판매하고 있다는 것만 보아도 FP가 얼마나 인기가 있고 전망 있는 직종인지를 알 수 있다. 또한 금융자산관리사(FP)는 증권사 및 금융권에서 새로운 수익구조를 창출하기 위해 적극 도입을 추진하고 있는 랩어카운트(Wrap Account)상품을 운용하는 전문인력이다.
금융감독위원회는 올해 초 랩어카운트를 전면 도입할 예정이었으나, 랩어카운트를 전담할 금융자산관리사가 부족하여 시행을 유보했다. 따라서 자격증취득시 금융관련 회사에 우선 취업대상이 되며, 현업에 근무하고 있는 직원들에게도 자신의 가치를 한단계 Level Up 할 수 있는 자격증이다. 2000년 4월 23일 첫 실시된 FP시험에 16,698명(제4과목 면제자 6204명)이 응시하였고 현대증권에서 3,000명이 단체접수를 하는 등 금융권의 관심이 비상하다.

금융자산관리사(FP)시험을 준비해야 할 분
- 증권회사 및 타 금융업계 종사자
-증권회사 및 타 금융업계에 취업을 원하는 미 취업 대학생
-부동산 및 각종 금융상품 등 재테크에 관심 있으신 분

두번째~ 증권분석사,

-증권분석사란?
주식, 채권 등 유가증권의 가격변동, 수익율, 추세분석, 기업의 재무상태 등 제반 사항을 분석하고, 이를 기초로 신시장의 개척, 신투자, 신기술의 개발 등 미래에 실현될 모든 사항을 예측하여, 기업 및 투자자에게 투자방향을 제시하는 증권관계 최고의 전문가이다.

-증권분석사의 의의
증권분석사(Certified Investment Analyst; CIA)란 증권투자와 관련한 다양한 정보를 바탕으로 전문적인 기업가치의 분석 및 평가를 통하여 유용한 투자정보를 제공하는 자를 말한다.
그러므로 증권분석사는 경제전반에 관한 기본적 분석을 바탕으로 하여 발행시장 및 유통시장의 주식, 채권등 모든 유가증권에 대하여 해당 유가증권 발행자의 실적 및 미래가치를 분석하고 신용과 제반 수집가능한 정보를 고려하여 기업의 가치를 평가하며, 이러한 자신의 평가결과를 바탕으로 자산을 운용하거나, 투자자에게 투자조언을 제공하는데 핵심적인 역할을 담당하는 증권분야 최고의 전문가라고 할 수 있다.

또한 한국증권업협회에서는 증권산업의 선진화를 지향하고 증권분석사 제도를 증권산업에서 차지하는 중요도에 걸맞는 자격제도로 발전시키기 위해 제29회까지 한국증권분석사회에서 시행해 오던 시험을 2002년부터 한국증권업협회로 이관하여 실시하게 되었으며 증권분석사 자격제도를 한국증권업협회의 증권전문인력 제도로 흡수하여 각종 관련규정에 반영하였다.

미국의 CFA, 일본의 CMA 등 선진국의 증권분석사 제도는 그 역사 및 영향력에서 우리와는 비교할 수 없이 중요한 역할을 하고 있는데, 우리도 국내 증권산업의 발전속도를 감안할 때 증권분석사의 위상과 수요는 급상승할 것으로 전망된다.

-증권분석사의 업무
증권분석사의 업무범위는 증권의 가치평가와 자산의 운용에 관한 것으로써 기업의 실적예상, 증권
평가, 기업의 자금조달여건의 조사 및 분석, 증권의 가격변동과 수익률 추세 분석 및 증권 투자 운용
등에 관한 업무를 담당하고 있다
증권분석사는 현재 증권회사, 투신운용사, 자산운용사,투자자문사 등의 증권관계기관 및
은행, 보험, 연기금 등 금융기관의 펀드운용, 조사분석 및 자산운용부문에서 폭넓게 활동하고 있다.

구체적으로 증권분석사가 활동할 수 있는 증권 관계 기관 등은 다음의 기관들을 들 수 있다.
1) 증권회사
2) 투자신탁증권
3) 투자자문회사
4) 자산운용회사
5) 투자회사
6) 보험회사
7) 증권거래소
8) 은행
9) 기금 및 연금기관
10) 투자지표발행기관
11) 신용평가기관
12) 기업
13) 기타 증권, 금융 유관기관

증권분석사의 기능
선진국에서 증권분석사는 자본의 배분과정에서 기업 및 관련산업을 분석하는 애널리스트(Securities
Analyst)로서의 기능과 경제 전문가들의 금융 및 경기전망, 증권분석가들이 권유하는 우량증권
등을 감안하여 투자관리를 하는 펀드매니저(Fund Manager)로서의 기능을 수행하고
있으며, 이를 보다 상세히 살펴보면 다음과 같다.


<애널리스트(Securities Analyst) >

증권분석가는 투자연구분석가(Investment Research Analyst)라고도 불리우며 일반투자자, 의뢰인
또는 고용주를 위하여 증권에 관한 독자적인 조사업무를 수행하고 그 결과를 보고하는 대가로
보수를 받는 자를 말한다.

따라서 구체적 업무는,
* 증권의 가격변동, 과거의 수익률 추세, 기업의 재무상태 등을 파악하고
* 신시장의 개척, 신투자, 신기술의 개발 등 미래에 실현될 제반사항을 예측하여 추정재무제표를
작성하며,
* 산출된 기업 예상수익의 불확실성을 최소한으로 줄인 후 이를 현재가치로 환원시켜 동일산업
내의 기업간, 동일경제 내의 산업간의 현재와 미래수익을 비교한 보고서를 작성하여 고객이나
동료 분석사에게 제공하는 것이다.
<펀드매니저 ( Fund Manager) >

펀드매니저는 투자관리자라고도 불리우며 일반투자자, 의뢰인 또는 고용주가 소유하고
있는 유가증권의 매입, 매각 또는 계속보유 등에 관한 투자관리상의 판단을 제공하고 보수를
받는 자를 말한다.

따라서 구체적 업무는
* 기대수익과 이에 수반하는 위험부담을 조정하고,
* 경제학자들이 설정한 거시경제모형을 이용하여 각 기업에 대한 증권분석가의 전망에 부분적인
수정을 가하며,
* 복합적 요인에 의해 변화하는 증권의 가격이나 기업수익의 본질을 감안하여 투자대상물의
상관관계를 파악하고,
* 증권의 가격변동 거래량 등 현재 시장여건을 근거로 하여 특정증권의 수요공급 상태나 시장전체
를 유추분석하는 이른바 기술적 분석(Technical Analysis)도 수행하며, 위의 모든 사항을 고려하여
투자기금의 목적과 위험부담 정도를 반영하여 최대의 수익을 실현해 주리라 예상되는 증권을
선택하는 등의 업무를 수행하고 있다.
증권 관계법 등에서의 증권분석사 관련 규정
증권전문인력시험에 관한 규정 (증권업협회)
- 증권분석사(CIA)를 증권전문인력으로 규정
증권회사의 영업행위에 관한 규정 (증권업협회)
* 애널리스트 등 증권분석업무에 증권분석사 활용근거 조항 규정
유가증권인수시 (유가증권인수업무에 관한 규칙, 증권업협회)
* 기업공개 및 코스닥 등록시 수요예측(book building)에 참여하는 기관투자자의 신용등급을
산정할때 분석능력의 판단기준을 증권분석사 보유 유무로 판정

상기 가,나,다 는 증권거래법 제 162조의 2 제3호 규정에 근거한 위임규정임
신용평가기관의 인적 요건
신용평가전문인력으로서 증권분석사를 포함한 유가증권분석전문요원을 30명이상 확보할 것
* 근거법령 및 규정
신용정보의 이용 및 보호에 관한법률, 신용정보업 허가지침,
· 증권거래법 시행령 제 84조의 7
· 증권거래법 시행규칙 제 36조의 13
자산 유동화 업무 감독 규정(금감위)
* 전문인력의 자격요건에 규정 ( 증권회사 등의 유가증권 인수 업무에 종사하는 자)
증권분석사 시험규정
-2002년도 증권분석사 개정시험 세부내용
개정배경
― 증권분석사제도의 장기적 발전과 위상 제고를 위하여 2002년도부터 증권
분석사 자격시험 실시제도를 한국증권업협회로 이관
― 이에 동 자격제도를 증권전문인력제도로 흡수하고 자격시험의 실시를 위
한 규정화 필요
(증권전문인력시험에 관한 규정에 증권분석사 시험을 포함시킴)
― 애널리스트의 역할과 사회적책임이 강조되는 시점에서 전문가로서의 능
력이 검증된 증권전문인력의 육성 활용
2. 개정시험요강
가. 응시자격
1) 1차시험 : 제한 없슴
2) 2차시험 : 1차시험에 합격한자.
단, 해당회차 또는 직전회차의 합격자에 한함.

나. 합격기준 : 절대평가
― 1차, 2차 시험 모두 과목별 과락(40점 미만)없이 전과목 총점이
70점 이상인자.

다. 시험일정
― 세부 시험일정 문의처 : 1588-4988 , 02-708-4600

라. 시험시행 방법
1) 1차 및 2차시험으로 구분 실시
2) 1차시험 : 4지선다식 선택형 필기시험
3) 2차시험 : 1차시험 합격자를 대상으로 한 서술형 필기시험
(주) 2종투자상담사에 대해서는 1차시험의 제4과목을 면제함
바. 시험과목 변경 / 조정의 의미
증권분석과 관련한 보다 전문화 된 시험과목의 비중 확대, 윤라의식 고
취, 확대된 시험시간이 개정시험의 골자라고 할 수 있다.


3. 국제공인증권분석사 ( CIIA) 시험
가. 증권분석사 1차 및 2차 시험에 모두 합격하고 한국증권분석사회에 회원
등록을 필한 회원은 국제공인증권분석사 ( CIIA) 최종시험(3차)에 응시
할수 있슴.

나. CIIA 시험에 합격하고 소정의 실무능력(3년)을 충족한 경우 국제공인증
권분석사 자격을 취득하며, 상호 인정하에 국제적 활동 가능

세번째인가aa 투자 상담사~

투자상담사란?
증권회사의 임직원 중에서 회사를 위하여 유가증권의 매매나 거래소시장 또는 코스닥시장에서 매매거래의 위탁을 권유하는 행위를 하는 자와 고객을 위하여 투자에 관한 상담을 하는 자를 말한다.
※ 근거규정 :증권거래법 제 162조의 2 제 3호의 조항에 의거 「증권전문인력의 육성 및 관리에 관한 규정」(증권업협회규정)에서 관련사항을 정함.
투자상담사가 필요한 이유
1999년 2월부터 증권업협회는 증권거래법 개정으로 증권전문인력제도를 도입하였다. 이는 협회가 주관하는 투자상담사자격을 취득한 자만이 증권사창구에서 주식매매의 권유 및 투자상담을 할 수 있도록 규정함으로써 증권회사에 취업을 원하는 대학생, 대학졸업자 혹은 전업을 희망하는 자는 투자상담사자격증을 보유해야만 증권회사의 취업에 유리할 것이다.
투자상담사의 종류
<1종 투자상담사>
주가지수선물 및 옵션거래에 관한 매매거래의 위탁을 권유하거나 고객을 위하여 투자에 관한 상담을 하는 자(2종 투자상담사의 업무수행 가능)
<2종 투자상담사>
주식 및 채권 등의 현물거래에 관한 매매거래의 위탁을 권유하거나 고객을 위하여 투자에 관한 상담 등을 하는 자
투자상담사의 자격
<1종 투자상담사>
2종 투자상담사의 요건을 구비한 자로서 1종 투자상담사자격시험에 합격한 자
<2종 투자상담사>
2종 투자상담사자격시험에 합격한 자로서 협회장이 정하는 소정의 교육과정(투자상담사등록과정)을 이수한 자. 다만, 증권회사에서 1년이상 근무한 경력이 있는 자는 동과정을 이수한 것으로 본다.
◆ 금웅감독원 및 증권 관계기관에서 5년이상 근무한 자에게 실무과목(제2,3과목)시험 면제
※ 투자상담사등록과정 개설일정은 별도공고함
투자상담사 시험응시자격
<1종 투자상담사>
2종 투자상담사자격시험에 합격한 자 또는 증권관계기관에서 과장급이상으로 5년이상 근무한 경력이 있는 자(1종 투자상담사자격과정, 선물옵션과정)을 이수한 자
※ 증권연수원 교육과정 이수 의무 폐지
<2종 투자상담사> 자격제한 없슴
시험의 출제
<자격시험위원회의 구성 및 운영 >
한국증권업협회장이 위촉하는 증권관계기관의 임원급으로 자격시험위원회를 구성하여 동위원회로 하여금 투자상담사 자격시험에 관한 주요사항(시험과목등) 및 매시험마다 출제 위원과 선정위원을 결정토록 함으로써 시험문제출제관리의 공정성을 제고하고 있다.
<현행시험과목 및 문제수-2001년 7월 4일 이후 >
2종 투자상담사 자격시험: 총 9과목 100문항(객관식-4지선다형)이 출제됩니다
2종투자상담사
현행 개정
제1과목 : 기본적 분석(10) 제1과목 : 증권분석(30)
경기예측 및 전망(10)
기본적 분석(10)
기술적 분석(10)
제2과목 : 경기예측 및 전망(10)
제3과목 : 거래소 주식시장(10)
제4과목 : 협회중개시장(10)
제5과목 : 채권시장(10) 제2과목 : 주식시장(20)
거래소주식시장(10)
협회중개시장(10)
제6과목 : 금융상품비교분석(10)
제7과목 : 기술적분석(10)
제8과목 : 증권거래법(10)
회사법(5)
증권세제(5) 제3과목 : 채권 및 금융상품(20)
채권시장(10)
금융상품 비교분석(10)
제9과목 : 금감위규정(10) 제4과목 : 증권분석(30)
거래법(10)회사법(5)
증권세제(10) 금감위규정(5)
9 과목 (100문항) 4 과목 (100문항)

1종 투자상담사 자격시험: 총 4과목 100문항(객관식-4지선다형)이 출제됩니다
1종투자상담사
현행 개정
제1과목 : 선물ㆍ옵션개론(10) 제1과목 : 주가지수선물 (30)
제2과목 : 주가지수선물(20) 제2과목 : 주가지수옵션(30)
제3과목 : 주가지수옵션(20) 제3과목 : 금리ㆍ통화 선물/옵션(25)
제4과목 : 금리선물ㆍ옵션(20) 제4과목 : 주가지수선물ㆍ옵션실무 규약(15)
제5과목 : 통화선물ㆍ옵션(20)
제6과목 : 주가지수선물ㆍ옵션실무 규약(15)
6 과목(100문항) 4과목(100문항)

<시험시간>
1종, 2종시험 모두 1교시 120분이다.
<합격기준>
각 시험의 시험과목별(2종의 경우 9과목 기준, 1종의 경우 6과목 기준) 100점 기준으로 하여 과목별 40점이상 득점한 자 중에서 총점 60점(전체문항수 기준 100점 만점에 대해)이상 득점자를 합격자로 한다. (총점 60점 미만이거나 과목별 40점 미만의 과락자는 불합격임)
2002년 투자상담사 자격시험 일정
구 분 실시일 접수일(온라인 접수만 가능) 비 고
2종 투자상담사 3.10(일) 1.31(목) - 2.8(금) 서울,부산,광주,대전에서 동시실시
1종 투자상담사 7.14(일) 6.13(목) - 6.21(금) 서울,부산,광주,대전에서 동시실시
2종 투자상담사 9.8(일) 8.8(목) - 8.16(금) 서울,부산,광주,대전에서 동시실시
1종 투자상담사 12.15(일) 11.21(목) - 11.29(금) 서울,부산,광주,대전에서 동시실시

등록절차
투자상담사 자격취득자는 증권회사 입사시(촉탁직 포함) 다음과 같은 절차에 의거 한국증권업협회에 등록하여야만 영업활동을 할 수 있음
⇒ 협회에 투자상담사 등록신청 ⇒ 협회심사 ⇒ 등록후 신분증 발급 ⇒ 투자상담사로 활동
투자상담사의 사후관리
투자상담사로 등록된 자는 증권연수원이 실시하는 재교육과정을 2년(등록년도 포함)마다 1회이상 이수하여야 함(다만 임원·부점장 및 이에 상당하는 직무를 수행하고 있는 경우에는 재교육과정을 이수하지 않아도 됨)
News Release 2000. 2. 21.
증권가 최고 인기자격증「2종 투자상담사」


- 이제 2000년 6월4일 2종 투자상담사 개정 첫 시험을 대비하자
- 서울에 이어 부산, 광주 확대해 동시 시험 실시
- 시험과목에 회사법, 코스닥시장 신설
- 100점 만점에 총점60점 절대평가, 과목별 40점 미만 과락제 도입
- 증권업협회는 1999년 2월부터 투자상담사 시험에 합격한 자만이 증권사 창구에서 증권매매 위탁 권유 및 상담을 할 수있도록 규정하여 증권회사 및 기타 금융권 취업예정자 및 대학생들 사이에 자격증 취득 붐 일어
- 자격증 관련 도서 수십종 출간 러시, EBS 방송교재 눈길

사상 최대인원인 25,000명 이상 응시

지난 해부터 시작된 투자상담사 자격 취득 붐이 일어나면서 지난 2월20일에 치러진 2종 투자상담사 자격시험에 무려 2만 5,000여명이 몰려 응시 사상 최대 인원을 기록했다. 지금까지 최대 응시 기록은 지난 해 10월 1만 3,700여명으로 이는 2월 시험 응시자가 2배 가까이 늘어난 것이다. 이번 응시자는 증권업계 취업을 희망하는 대학생과 일반투자자 등이 15,000여명. 증권, 은행 등 금융권 직원이 10,000여명 응시한 것으로 알려졌다. 이중 지방 거주 응시자도 5,000여명이나 됐다. 이는 주식거래 시간 연장, 코스닥시장의 열기, 제3시장 개설 등 주식시장의 확대에 많은 기대를 반영한 듯하다. 특히, 은행직원들은 최고 경영층의 독려로 지점별로 단체 접수한 것으로 나타나, 금융업종간 벽 허물기를 앞두고 대대적인 증권전문인력 육성에 나서고 있음을 뚜렷하게 보여주었다. 증권업협회는 1999년 2월부터 증권거래법을 개정하여 증권전문인력제도를 도입하면서 투자상담사 자격증이 없는 사람은 증권사 창구에서 주식매매 위탁 권유 및 상담을 하지 못하도록 규정을 했다. 따라서 주식, 채권, 선물, 옵션의 매매위탁을 권유하거나 투자상담을 하기 위해서는 투자상담사의 자격이 반드시 필요하다. 2종 투자상담사란 증권회사에 소속되어 고객을 상대로 주식 및 채권의 현물 거래에 관한 매매거래의 위탁을 권유하거나, 고객을 위하여 투자에 관한 상담 등을 하는 사람으로 계약직 투자상담사는 약정수수료를 증권사와 일정비율로 나눠 능력에 따라 수 억원대의 수입도 올릴 수 있는 전문직종이다. 또한 2종 투자상담사 자격증은 선물, 옵션업무까지 가능한 1종 투자상담사 자격을 따기 위한 필수적인 자격증이기 때문에 더욱 주목을 받고 있다. 특히 EBS-TV는 오는 3월 2일부터 4월28일까지 매주 목·금요일 아침 6시부터 30분 동안「자격증을 땁시다- 2종 투자상담사」특별 방송강좌를 실시하여 저렴한 비용으로 누구나 자격증 취득이 가능하도록 도움을 줄 예정이다. 2000년 6월4일 개정 첫 실시되는 2종 투자상담사 시험은 거래소주식시장, 채권시장, 코스닥시장, 금융상품 비교분석, 기본적분석, 기술적분석, 경기예측 및 전망, 증권거래법, 회사법, 증권세제, 금융감독위원회규정이며, 이중 실제 취급업무를 감안하여 회사법, 코스닥시장 과목을 추가 신설했다. 또한 처음으로 서울에 이어 부산, 광주까지 확대하여 동시에 시험을 치루게 된다. 2종 투자상담사는 시험응시 자격에 특별한 제한이 없고, 100점 만점에 과목별 40점 미만의 과락 없이 총 60점 이상이면 합격되는 객관식 절대평가제이기 때문에 기본적인 준비만 하면 누구라도 합격이 가능하다.

최근, EBS-TV [자격증을 땁시다- 2종 투자상담사] 특별 방송강좌를 앞두고 금융경제연수사에서는 방송교재 전 3권을 출간했다. EBS 방송교재는 2종 투자상담사 시험출제위원과 문제선정 위원을 역임한 대유리젠트증권 김경신이사와 금융경제연수사 학술처 연구원이 참여하여 집필했다. 방송강의는 법과 이론분야는 증권연수원 투자상담사 과정 강사인 인천대 이준섭 교수와 천안대 김형철 교수가, 실무적인 부분을 현업 전문가인 증권거래소 이광수 부장과 금융감독원 채수영 팀장이 강사로 출연 자격시험에 대한 핵심강의를 실시한다. EBS 방송교재의 특징은 새로운 시험 제도에 따른 과목 구성, 단원별로 핵심 문제와 해설을 풍부히 수록하고 있으며, 인터넷을 통한 정보제공 및 질의 응답, 누구라도 쉽게 이해 할 수 있는 내용으로 구성되어 있어 방송강좌 및 교재만으로도 충분히 합격 가능하다는 것이 관련 전문가들의 주장이다.

숙제하려고 모아둔 자료인데 혹시라도 도움되실지도 몰라서 올려봐요,

도움이 되시길^0^

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