전공자이고 3종과 afpk, 운용전문인력 가지고있습니다.

 

국내frm 많이 어렵다고 하는데...

 

몇개월 정도 해야 하는지여?(하루에 3시간정도)

 

2과목은 면제 생각중입니다.

질문자가 설택한 답변

안녕하세요 와우패스입니다.

 

2007년도 국내FRM 시험은 4월 15일로 예정되어 있답니다.

앞으로 약 3개월정도 남았네요 ^ ^

 

전공자이고 3종세트와 일반운용전문인력까지 소지하고 계신 분이라면 쉽게 취득하실 수 있다고 생각되네요 ^ ^

 

게다가 선물거래상담사는 2과목 면제기 때문에 훨씬 공부하시기 수월하실겁니다.

 

대부분 FRM 공부하시는 분들이 통계를 어려워하신답니다.

통계 외에는 나머지 자격증 공부하시면서 많이 접하셨을 내용이니 쉬우실거예요.

하루에 3시간정도 공부하신다면 2달정도 공부하시면 될것 같습니다.

 

남은기간 열심히 하셔서 꼭 좋은결과 있으셨음 좋겠네요  ^ ^

 

다른 궁금하신점이 있으이시면 와우패스 홈페이지를 참조하시거나

쪽지 보내주세요~

 

와우패스홈페이지

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경제학과에 재학중인데요..
금융관련 자격증을 취득해볼까 하는데...
자격증 종류가 너무 많아서 어떤걸 선택해서 공부해야 할지 모르겠더라구요...
CPA와 같이 너무 어려운 자격증은 말구요..
제가 듣기로는 FP와 같은 자격증이 따두면 좋다고 하던데..
금융관련 자격증 중에 따두면 유용한 자격증 있으면 말씀 좀 부탁드려요~^^
국제 공인 자격증 중에서도 추천해 주시면 감사하겠습니다.

질문자가 설택한 답변

안녕하세요^^ 우선먼저 자격증을 따시겠다는 마음이 얼마나 절실하냐에따라서 당락의 여부가 판가름 납니다. 님도 아시겠지만 일반 컴퓨터 자격증(워드,컴활 등등)도 2개월정도 걸리는 상황에서 금융자산이나 투자상담사등등 정말 힘들죠.^^  님의 학년은 3학년정도겠죠? 그럼 우선 금융자산관리사부터 따십시오. 한번에 다딸순 없잖아요^^ 글고나서 투자상담사따시는게 좋을듯 합니다. 님의 권투를 빌며 몇가지 중요한 것들을 아래에 열거해 보았습니다. 좋은 자료가 되었으면 합니다.^^

 

 

 FP(Financial Planner) 자격증 소개
    1. FP란? 2. FP의 자격요건 3. FP의 전망은? 4. FP시험을 준비해야 할 분 5. FP시험제도
FP란?
    고객의 생애 재무설계와 투자규모 및 투자성향을 분석하여 종합적인 자산운용전략을수립하여 고객의 상담에 응하거나 고객으로부터 투자일임을 받아 고객별로 투자자산을 운용하고 관리하는 업무를 수행하는 자를 말함
 FP의 자격요건
 
경영학, 경제학 증권관련분야 석사학위 이상의 학위를 소지한 자 또는 증권투 자신탁업법 제13조의 운용전문인력으로서, 증권관계기관에서 7년이상 근무하고 신탁재산의 운용업무 또는 투자일임업무(이하 "운용전문업무"라 함)에 3년이상 근무한 경력이 있는 자
 
공인회계사로서 증권관계기관에서 5년이상 근무하고 운용전문업무에 3년이상 근무한 경력이 있는 자
 
외국의 FP로서 외국금융기관에서 해당업무를 2년이상 담당한 경력이 있는 자
 
FP자격시험에 합격한 자 (일반운용전문인력은 자산설계운용전문인력 자격 부여)

 

<!-- 제4과목 면제자 없어짐. -->
FP의 전망?
 
미국 등 선진국에서는 많은 사람들이 안정된 노후생활을 영위하기 위해 자금을 개인별 투자성향에 맞추어 관리해주는 금융자산관리사의 업무가 많이 활성화되어 있다.
향후 우리나라도 선진국대열에 진입을 하게 되고 개인의 라이프싸이클에 맞춘 재테크에 대한 관심이 커지게 될 것을 미루어 볼 때 금융자산관리사의 수요는 급증하게 되고 그들은 능력에 맞는 대우를 받게될 것으로 예상된다.
미국에서 판매되는 투자신탁 상품의 경우 총판매액의 약 10%를 FP가 판매하고 있다는 것만 보아도 FP가 얼마나 인기가 있고 전망 있는 직종인지를 알 수 있다. 또한 금융자산관리사(FP)는 증권사 및 금융권에서 새로운 수익구조를 창출하기 위해 적극 도입을 추진하고 있는 랩어카운트(Wrap Account)상품을 운용하는 전문인력이다.
금융감독위원회는 올해 초 랩어카운트를 전면 도입할 예정이었으나, 랩어카운트를 전담할 금융자산관리사가 부족하여 시행을 유보했다. 따라서 자격증취득시 금융관련 회사에 우선 취업대상이 되며, 현업에 근무하고 있는 직원들에게도 자신의 가치를 한단계 Level Up 할 수 있는 자격증이다. 2000년 4월 23일 첫 실시된 FP시험에 16,698명(제4과목 면제자 6204명)이 응시하였고 현대증권에서 3,000명이 단체접수를 하는 등 금융권의 관심이 비상하다.
금융자산관리사(FP)시험을 준비해야 할 분
 
증권회사 및 타 금융업계 종사자
 
증권회사 및 타 금융업계에 취업을 원하는 미 취업 대학생
 
부동산 및 각종 금융상품 등 재테크에 관심 있으신 분
FP시험제도
 
응시자격은 : 제한없음(미성년자 응시 가능)
 
시험일정
   
시행회수
실시일
인터넷접수일
(인터넷접수만 가능)
제5회
2002.6.2(일)
5. 2(목) - 5.10(금)
제6회
2002.11.17(일)
10.17(목) - 10.25(금)
 
일반응시(120분)
 
시험출제과목, 문항수 및 배점
 
구분
시험과목
문항수
 배점
과락기준
제 1 과목
(고객관리업무)
·재무설계
·고객상담론
·고객성향분석
·개인신용관리론
·개인위험관리론
3
3
3
3
3
15
6문항미만 득점자
제 2 과목
(자산관리업무)
·거시경제분석과 자산운용
·분산투자기법
·자산운용결과분석
·증권회사의 자산관리업무
·부동산업무
5
10
3
7
5
30
12문항미만 득점자
제 3 과목
(법률 및 세제)
·금융업무법률
·금융/부동산세제
·상속/증여세제
·세무전략
15
8
4
3
30
12문항미만 득점자
제 4 과목
(자산운용 및 전략)
·주식/채권운용 및 투자전략
·금융상품비교분석
·파생상품운용 및 투자전략
10
8
7
25
10문항미만 득점자
 
계
100
100
  
 
2002. 11.17 부터 출제문항수 조정
   
구 분
 개정내용
비 고
출제문항수 조정
 제1과목(고객관리업무) : 15문항 → 10문항
제2과목(자산관리업무) : 30문항 → 35문항
제3과목(법률 및  세제) : 30문항 → 25문항
제4과목(자산운용 및 전략) : 25문항 → 30문항 		- 자산관리 및 운용분야
강화
- 고객관리 및 법률분야
축소
 
나. 제4과목 면제자 ※ 시험시간 : 10:00 ∼ 11:30(90분)
(1종투자상담사 자격시험 합격자 또는 운용전문인력(시험합격자 포함))
 
구분
시험과목
문항수
 배점
과락기준
제 1 과목
(고객관리업무)
·재무설계
·고객상담론
·고객성향분석
·개인신용관리론
·개인위험관리론
3
3
3
3
3
20
6문항미만 득점자
제 2 과목
(자산관리업무)
·거시경제분석과 자산운용
·분산투자기법
·자산운용결과분석
·증권회사의 자산관리업무
·부동산업무
5
10
3
7
5
40
12문항미만 득점자
제 3 과목
(법률 및 세제)
·금융업무법률
·금융/부동산세제
·상속/증여세제
·세무전략
15
8
4
3
40
12문항미만 득점자
 
계
75
100
  
합격기준 : 과목별 과락없이 총 53문항(70점) 이상 득점자
     
 합격기준
 
시험과목별 100점만점 기준으로 40점 이상을 득점한 자로서, 총 100문항(100점 만점 기준)중 70문항(70점)이상 득점한 자
과락자에 대한 재응시
    차기시험에 한하여 해당과목(70점 합격) 응시기회 부여
문제형식
 
객관식 4지선다형
시험시간
    10:00 ∼ 12:00 (120분)
 접수 및 응시료 납부
 
가. 접 수 처:
- 인터넷 접수 : http://ksda.uway.com 으로 접속하여 접수
 
나.응 시 료 : 30,000원
 합격자 발표
    (1) 인터넷(ksda.uway.com) 접속후 확인
(2) ARS 자동전화(700-2116) 접속 해당번호를 누른 후 → 주민등록번호 입력후 확인
(3) 코스닥시장지 및 본회 1층 게시판

 

 

증권분석사란 주식, 채권 등 유가증권의 가격변동, 수익율, 추세분석, 기업의 재무상태 등 제반 사항을 분석하고, 이를 기초로 신시장의 개척, 신투자, 신기술의 개발 등 미래에 실현될 모든 사항을 예측하여, 기업 및 투자자에게 투자방향을 제시하는 증권관계 최고의 전문가이다.

 

 증권분석사의 의의
    증권분석사(Certified Investment Analyst; CIA)란 증권투자와 관련한 다양한 정보를 바탕으로 전문적인 기업가치의 분석 및 평가를 통하여 유용한 투자정보를 제공하는 자를 말한다.

그러므로 증권분석사는 경제전반에 관한 기본적 분석을 바탕으로 하여 발행시장 및 유통시장의 주식, 채권등 모든 유가증권에 대하여 해당 유가증권 발행자의 실적 및 미래가치를 분석하고 신용과 제반 수집가능한 정보를 고려하여 기업의 가치를 평가하며, 이러한 자신의 평가결과를 바탕으로 자산을 운용하거나, 투자자에게 투자조언을 제공하는데 핵심적인 역할을 담당하는 증권분야 최고의 전문가라고 할 수 있다.

또한 한국증권업협회에서는 증권산업의 선진화를 지향하고 증권분석사 제도를 증권산업에서 차지하는 중요도에 걸맞는 자격제도로 발전시키기 위해 제29회까지 한국증권분석사회에서 시행해 오던 시험을 2002년부터 한국증권업협회로 이관하여 실시하게 되었으며 증권분석사 자격제도를 한국증권업협회의 증권전문인력 제도로 흡수하여 각종 관련규정에 반영하였다.

미국의 CFA, 일본의 CMA 등 선진국의 증권분석사 제도는 그 역사 및 영향력에서 우리와는 비교할 수 없이 중요한 역할을 하고 있는데, 우리도 국내 증권산업의 발전속도를 감안할 때 증권분석사의 위상과 수요는 급상승할 것으로 전망된다.

증권분석사의 업무
 
증권분석사의 업무범위는 증권의 가치평가와 자산의 운용에 관한 것으로써 기업의 실적예상, 증권
평가, 기업의 자금조달여건의 조사 및 분석, 증권의 가격변동과 수익률 추세 분석 및 증권 투자 운용
등에 관한 업무를 담당하고 있다

증권분석사는 현재 증권회사, 투신운용사, 자산운용사,투자자문사 등의 증권관계기관 및
은행, 보험, 연기금 등 금융기관의 펀드운용, 조사분석 및 자산운용부문에서 폭넓게 활동하고 있다.

구체적으로 증권분석사가 활동할 수 있는 증권 관계 기관 등은 다음의 기관들을 들 수 있다.
    1) 증권회사
2) 투자신탁증권
3) 투자자문회사
4) 자산운용회사
5) 투자회사
6) 보험회사
7) 증권거래소
8) 은행
9) 기금 및 연금기관
10) 투자지표발행기관
11) 신용평가기관
12) 기업
13) 기타 증권, 금융 유관기관
 증권분석사의 기능
 

선진국에서 증권분석사는 자본의 배분과정에서 기업 및 관련산업을 분석하는 애널리스트(Securities
Analyst)로서의 기능과 경제 전문가들의 금융 및 경기전망, 증권분석가들이 권유하는 우량증권
등을 감안하여 투자관리를 하는 펀드매니저(Fund Manager)로서의 기능을 수행하고
있으며, 이를 보다 상세히 살펴보면 다음과 같다.

 
<애널리스트(Securities Analyst) >

증권분석가는 투자연구분석가(Investment Research Analyst)라고도 불리우며 일반투자자, 의뢰인
또는 고용주를 위하여 증권에 관한 독자적인 조사업무를 수행하고 그 결과를 보고하는 대가로
보수를 받는 자를 말한다.

따라서 구체적 업무는,
* 증권의 가격변동, 과거의 수익률 추세, 기업의 재무상태 등을 파악하고
* 신시장의 개척, 신투자, 신기술의 개발 등 미래에 실현될 제반사항을 예측하여 추정재무제표를
작성하며,
* 산출된 기업 예상수익의 불확실성을 최소한으로 줄인 후 이를 현재가치로 환원시켜 동일산업
내의 기업간, 동일경제 내의 산업간의 현재와 미래수익을 비교한 보고서를 작성하여 고객이나
동료 분석사에게 제공하는 것이다.
 
<펀드매니저 ( Fund Manager) >

펀드매니저는 투자관리자라고도 불리우며 일반투자자, 의뢰인 또는 고용주가 소유하고
있는 유가증권의 매입, 매각 또는 계속보유 등에 관한 투자관리상의 판단을 제공하고 보수를
받는 자를 말한다.

따라서 구체적 업무는
* 기대수익과 이에 수반하는 위험부담을 조정하고,
* 경제학자들이 설정한 거시경제모형을 이용하여 각 기업에 대한 증권분석가의 전망에 부분적인
수정을 가하며,
* 복합적 요인에 의해 변화하는 증권의 가격이나 기업수익의 본질을 감안하여 투자대상물의
상관관계를 파악하고,
* 증권의 가격변동 거래량 등 현재 시장여건을 근거로 하여 특정증권의 수요공급 상태나 시장전체
를 유추분석하는 이른바 기술적 분석(Technical Analysis)도 수행하며, 위의 모든 사항을 고려하여
투자기금의 목적과 위험부담 정도를 반영하여 최대의 수익을 실현해 주리라 예상되는 증권을
선택하는 등의 업무를 수행하고 있다.
증권 관계법 등에서의 증권분석사 관련 규정
 
증권전문인력시험에 관한 규정 (증권업협회)
- 증권분석사(CIA)를 증권전문인력으로 규정
 
증권회사의 영업행위에 관한 규정 (증권업협회)
* 애널리스트 등 증권분석업무에 증권분석사 활용근거 조항 규정
 
유가증권인수시 (유가증권인수업무에 관한 규칙, 증권업협회)
* 기업공개 및 코스닥 등록시 수요예측(book building)에 참여하는 기관투자자의 신용등급을
산정할때 분석능력의 판단기준을 증권분석사 보유 유무로 판정

상기 가,나,다 는 증권거래법 제 162조의 2 제3호 규정에 근거한 위임규정임
 
신용평가기관의 인적 요건
신용평가전문인력으로서 증권분석사를 포함한 유가증권분석전문요원을 30명이상 확보할 것
* 근거법령 및 규정
신용정보의 이용 및 보호에 관한법률, 신용정보업 허가지침,
· 증권거래법 시행령 제 84조의 7
· 증권거래법 시행규칙 제 36조의 13
 
자산 유동화 업무 감독 규정(금감위)
* 전문인력의 자격요건에 규정 ( 증권회사 등의 유가증권 인수 업무에 종사하는 자)
증권분석사 시험규정
-2002년도 증권분석사 개정시험 세부내용
 
개정배경
― 증권분석사제도의 장기적 발전과 위상 제고를 위하여 2002년도부터 증권
분석사 자격시험 실시제도를 한국증권업협회로 이관
― 이에 동 자격제도를 증권전문인력제도로 흡수하고 자격시험의 실시를 위
한 규정화 필요
(증권전문인력시험에 관한 규정에 증권분석사 시험을 포함시킴)
― 애널리스트의 역할과 사회적책임이 강조되는 시점에서 전문가로서의 능
력이 검증된 증권전문인력의 육성 활용
 
2. 개정시험요강

가. 응시자격
1) 1차시험 : 제한 없슴
2) 2차시험 : 1차시험에 합격한자.
단, 해당회차 또는 직전회차의 합격자에 한함.

나. 합격기준 : 절대평가
― 1차, 2차 시험 모두 과목별 과락(40점 미만)없이 전과목 총점이
70점 이상인자.

다. 시험일정
― 세부 시험일정 문의처 : 1588-4988 , 02-708-4600

라. 시험시행 방법
1) 1차 및 2차시험으로 구분 실시
2) 1차시험 : 4지선다식 선택형 필기시험
3) 2차시험 : 1차시험 합격자를 대상으로 한 서술형 필기시험

마. 시험과목 및 배점

시험과목 세부교과목 1차시험 2차시험
문항및배점 시험시간 배점 시험시간
제1과목 가치평가론

계량분석
주식평가/분석
채권평가/분석

 60문항(25점) 80분 25점 80분
파생상품평가/
분석
포트폴리오관리
기업금융		 60문항(25점) 80분 25점 80분
(소 계) (120문항)(50점) (160분) (50점) (160분)
제2과목 재무분석론 재무제표론
손익분기점분석
현금흐름분석
비율 및 실수분석		 60문항(25점) 80분 25점 80분
제3과목 증권경제론 거시경제
산업분석
화폐금융		 35문항(15점) 80분 10점 80분
제4과목(주)
(1차시험)		 증권법규 증권거래법
상법(주식회사법)		 25문항(10점) -
제4과목
(2차시험)		 직무윤리 및
행위기준		 직무윤리 관련 법규
윤리강령
직무행위기준		 - 15점
합 계 240문항(100점) 320분 100점 320분

(주) 2종투자상담사에 대해서는 1차시험의 제4과목을 면제함

바. 시험과목 변경 / 조정의 의미
증권분석과 관련한 보다 전문화 된 시험과목의 비중 확대, 윤라의식 고
취, 확대된 시험시간이 개정시험의 골자라고 할 수 있다.


3. 국제공인증권분석사 ( CIIA) 시험
가. 증권분석사 1차 및 2차 시험에 모두 합격하고 한국증권분석사회에 회원
등록을 필한 회원은 국제공인증권분석사 ( CIIA) 최종시험(3차)에 응시
할수 있슴.

나. CIIA 시험에 합격하고 소정의 실무능력(3년)을 충족한 경우 국제공인증
권분석사 자격을 취득하며, 상호 인정하에 국제적 활동 가능

증권분석사의 현황
 

 

 

 투자상담사란
       증권회사의 임직원 중에서 회사를 위하여 유가증권의 매매나 거래소시장 또는 코스닥시장에서 매매거래의 위탁을 권유하는 행위를 하는 자와 고객을 위하여 투자에 관한 상담을 하는 자를 말한다.
※ 근거규정 :증권거래법 제 162조의 2 제 3호의 조항에 의거 「증권전문인력의 육성 및 관리에 관한 규정」(증권업협회규정)에서 관련사항을 정함.
투자상담사가 필요한 이유
    1999년 2월부터 증권업협회는 증권거래법 개정으로 증권전문인력제도를 도입하였다. 이는 협회가 주관하는 투자상담사자격을 취득한 자만이 증권사창구에서 주식매매의 권유 및 투자상담을 할 수 있도록 규정함으로써 증권회사에 취업을 원하는 대학생, 대학졸업자 혹은 전업을 희망하는 자는 투자상담사자격증을 보유해야만 증권회사의 취업에 유리할 것이다.
투자상담사의 종류
 
<1종 투자상담사>
주가지수선물 및 옵션거래에 관한 매매거래의 위탁을 권유하거나 고객을 위하여 투자에 관한 상담을 하는 자(2종 투자상담사의 업무수행 가능)
 
<2종 투자상담사>
주식 및 채권 등의 현물거래에 관한 매매거래의 위탁을 권유하거나 고객을 위하여 투자에 관한 상담 등을 하는 자
투자상담사의 자격
 
<1종 투자상담사>
2종 투자상담사의 요건을 구비한 자로서 1종 투자상담사자격시험에 합격한 자
 
<2종 투자상담사>
2종 투자상담사자격시험에 합격한 자로서 협회장이 정하는 소정의 교육과정(투자상담사등록과정)을 이수한 자. 다만, 증권회사에서 1년이상 근무한 경력이 있는 자는 동과정을 이수한 것으로 본다.
◆ 금웅감독원 및 증권 관계기관에서 5년이상 근무한 자에게 실무과목(제2,3과목)시험 면제
※ 투자상담사등록과정 개설일정은 별도공고함
투자상담사 시험응시자격
 
<1종 투자상담사>
2종 투자상담사자격시험에 합격한 자 또는 증권관계기관에서 과장급이상으로 5년이상 근무한 경력이 있는 자(1종 투자상담사자격과정, 선물옵션과정)을 이수한 자
※ 증권연수원 교육과정 이수 의무 폐지
 
<2종 투자상담사> 자격제한 없슴
 시험의 출제
 
<자격시험위원회의 구성 및 운영 >
한국증권업협회장이 위촉하는 증권관계기관의 임원급으로 자격시험위원회를 구성하여 동위원회로 하여금 투자상담사 자격시험에 관한 주요사항(시험과목등) 및 매시험마다 출제 위원과 선정위원을 결정토록 함으로써 시험문제출제관리의 공정성을 제고하고 있다.
 
<현행시험과목 및 문제수-2001년 7월 4일 이후 >
2종 투자상담사 자격시험: 총 9과목 100문항(객관식-4지선다형)이 출제됩니다
   
2종투자상담사
현행
개정
제1과목 : 기본적 분석(10) 제1과목 : 증권분석(30)
경기예측 및 전망(10)
기본적 분석(10)
기술적 분석(10)
제2과목 : 경기예측 및 전망(10)
제3과목 : 거래소 주식시장(10)
제4과목 : 협회중개시장(10)
제5과목 : 채권시장(10) 제2과목 : 주식시장(20)
거래소주식시장(10)
협회중개시장(10)
제6과목 : 금융상품비교분석(10)
제7과목 : 기술적분석(10)
제8과목 : 증권거래법(10)
회사법(5)
증권세제(5) 		제3과목 : 채권 및 금융상품(20)
 채권시장(10)
금융상품 비교분석(10)
제9과목 : 금감위규정(10) 제4과목 : 증권분석(30)
거래법(10)회사법(5)
증권세제(10) 금감위규정(5)
9 과목 (100문항)
4 과목 (100문항)
 
1종 투자상담사 자격시험: 총 4과목 100문항(객관식-4지선다형)이 출제됩니다
   
1종투자상담사
현행
개정
제1과목 : 선물ㆍ옵션개론(10) 제1과목 : 주가지수선물 (30)
제2과목 : 주가지수선물(20) 제2과목 : 주가지수옵션(30)
제3과목 : 주가지수옵션(20) 제3과목 : 금리ㆍ통화 선물/옵션(25)
제4과목 : 금리선물ㆍ옵션(20) 제4과목 : 주가지수선물ㆍ옵션실무 규약(15)
제5과목 : 통화선물ㆍ옵션(20)  
제6과목 : 주가지수선물ㆍ옵션실무 규약(15)  
6 과목(100문항)
4과목(100문항)
 
<시험시간>
1종, 2종시험 모두 1교시 120분이다.
 
<합격기준>
각 시험의 시험과목별(2종의 경우 9과목 기준, 1종의 경우 6과목 기준) 100점 기준으로 하여 과목별 40점이상 득점한 자 중에서 총점 60점(전체문항수 기준 100점 만점에 대해)이상 득점자를 합격자로 한다. (총점 60점 미만이거나 과목별 40점 미만의 과락자는 불합격임)
2002년 투자상담사 자격시험 일정
   
구 분
실시일
접수일(온라인 접수만 가능)
비 고
2종 투자상담사
3.10(일)
1.31(목) - 2.8(금)
서울,부산,광주,대전에서 동시실시
1종 투자상담사
7.14(일)
6.13(목) - 6.21(금)
서울,부산,광주,대전에서 동시실시
2종 투자상담사
9.8(일)
8.8(목) - 8.16(금)
서울,부산,광주,대전에서 동시실시
1종 투자상담사
12.15(일)
11.21(목) - 11.29(금)
서울,부산,광주,대전에서 동시실시
 등록절차
 
투자상담사 자격취득자는 증권회사 입사시(촉탁직 포함) 다음과 같은 절차에 의거 한국증권업협회에 등록하여야만 영업활동을 할 수 있음
⇒ 협회에 투자상담사 등록신청 ⇒ 협회심사 ⇒ 등록후 신분증 발급 ⇒ 투자상담사로 활동
투자상담사의 사후관리
 
투자상담사로 등록된 자는 증권연수원이 실시하는 재교육과정을 2년(등록년도 포함)마다 1회이상 이수하여야 함(다만 임원·부점장 및 이에 상당하는 직무를 수행하고 있는 경우에는 재교육과정을 이수하지 않아도 됨)
News Release 2000. 2. 21.
 

증권가 최고 인기자격증「2종 투자상담사」

- 이제 2000년 6월4일 2종 투자상담사 개정 첫 시험을 대비하자
- 서울에 이어 부산, 광주 확대해 동시 시험 실시
- 시험과목에 회사법, 코스닥시장 신설
- 100점 만점에 총점60점 절대평가, 과목별 40점 미만 과락제 도입
- 증권업협회는 1999년 2월부터 투자상담사 시험에 합격한 자만이 증권사 창구에서 증권매매 위탁 권유 및 상담을 할 수있도록 규정하여 증권회사 및 기타 금융권 취업예정자 및 대학생들 사이에 자격증 취득 붐 일어
- 자격증 관련 도서 수십종 출간 러시, EBS 방송교재 눈길

사상 최대인원인 25,000명 이상 응시

지난 해부터 시작된 투자상담사 자격 취득 붐이 일어나면서 지난 2월20일에 치러진 2종 투자상담사 자격시험에 무려 2만 5,000여명이 몰려 응시 사상 최대 인원을 기록했다. 지금까지 최대 응시 기록은 지난 해 10월 1만 3,700여명으로 이는 2월 시험 응시자가 2배 가까이 늘어난 것이다. 이번 응시자는 증권업계 취업을 희망하는 대학생과 일반투자자 등이 15,000여명. 증권, 은행 등 금융권 직원이 10,000여명 응시한 것으로 알려졌다. 이중 지방 거주 응시자도 5,000여명이나 됐다. 이는 주식거래 시간 연장, 코스닥시장의 열기, 제3시장 개설 등 주식시장의 확대에 많은 기대를 반영한 듯하다. 특히, 은행직원들은 최고 경영층의 독려로 지점별로 단체 접수한 것으로 나타나, 금융업종간 벽 허물기를 앞두고 대대적인 증권전문인력 육성에 나서고 있음을 뚜렷하게 보여주었다. 증권업협회는 1999년 2월부터 증권거래법을 개정하여 증권전문인력제도를 도입하면서 투자상담사 자격증이 없는 사람은 증권사 창구에서 주식매매 위탁 권유 및 상담을 하지 못하도록 규정을 했다. 따라서 주식, 채권, 선물, 옵션의 매매위탁을 권유하거나 투자상담을 하기 위해서는 투자상담사의 자격이 반드시 필요하다. 2종 투자상담사란 증권회사에 소속되어 고객을 상대로 주식 및 채권의 현물 거래에 관한 매매거래의 위탁을 권유하거나, 고객을 위하여 투자에 관한 상담 등을 하는 사람으로 계약직 투자상담사는 약정수수료를 증권사와 일정비율로 나눠 능력에 따라 수 억원대의 수입도 올릴 수 있는 전문직종이다. 또한 2종 투자상담사 자격증은 선물, 옵션업무까지 가능한 1종 투자상담사 자격을 따기 위한 필수적인 자격증이기 때문에 더욱 주목을 받고 있다. 특히 EBS-TV는 오는 3월 2일부터 4월28일까지 매주 목·금요일 아침 6시부터 30분 동안「자격증을 땁시다- 2종 투자상담사」특별 방송강좌를 실시하여 저렴한 비용으로 누구나 자격증 취득이 가능하도록 도움을 줄 예정이다. 2000년 6월4일 개정 첫 실시되는 2종 투자상담사 시험은 거래소주식시장, 채권시장, 코스닥시장, 금융상품 비교분석, 기본적분석, 기술적분석, 경기예측 및 전망, 증권거래법, 회사법, 증권세제, 금융감독위원회규정이며, 이중 실제 취급업무를 감안하여 회사법, 코스닥시장 과목을 추가 신설했다. 또한 처음으로 서울에 이어 부산, 광주까지 확대하여 동시에 시험을 치루게 된다. 2종 투자상담사는 시험응시 자격에 특별한 제한이 없고, 100점 만점에 과목별 40점 미만의 과락 없이 총 60점 이상이면 합격되는 객관식 절대평가제이기 때문에 기본적인 준비만 하면 누구라도 합격이 가능하다.

최근, EBS-TV [자격증을 땁시다- 2종 투자상담사] 특별 방송강좌를 앞두고 금융경제연수사에서는 방송교재 전 3권을 출간했다. EBS 방송교재는 2종 투자상담사 시험출제위원과 문제선정 위원을 역임한 대유리젠트증권 김경신이사와 금융경제연수사 학술처 연구원이 참여하여 집필했다. 방송강의는 법과 이론분야는 증권연수원 투자상담사 과정 강사인 인천대 이준섭 교수와 천안대 김형철 교수가, 실무적인 부분을 현업 전문가인 증권거래소 이광수 부장과 금융감독원 채수영 팀장이 강사로 출연 자격시험에 대한 핵심강의를 실시한다. EBS 방송교재의 특징은 새로운 시험 제도에 따른 과목 구성, 단원별로 핵심 문제와 해설을 풍부히 수록하고 있으며, 인터넷을 통한 정보제공 및 질의 응답, 누구라도 쉽게 이해 할 수 있는 내용으로 구성되어 있어 방송강좌 및 교재만으로도 충분히 합격 가능하다는 것이 관련 전문가들의 주장이다.

 

요즘 투상1,2종이 기본입니다.
금융자산관리사의 경우 이미 랩어카운드에 필요한 인원이 더 찼기에 큰 메리트는 없습니다.
하지만 있으면 좋겠죠.

일단 투상2종따고 1종을 딴 이후 영어공부를 열심히 하시는 것이 좋아 보이네요.
금융자산관리사보다는 일반운용전문인력을 따는 것이 좋다고 생각되구요.

 

자료출처:  http://www.fnlist.com/index_stock.html                 

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안녕하세요 ..

CFP 를 따기 위해서 .. AFPK 를 따려고 하는데요 ..

질문이 있어서요 ..

 

질문1.

 CFP까지 가려면 먼저 .. 

 1. AFPK 응시자격을 마추기 위해서 교육을 듣고 ->  2. AFPK시험 합격 -> 3. CFP응시자격을위해서 교육듣고 -> CFP 시험합격하고 -> 5년안에 실무경험3년이상 !!

이게 맞나요 ???

 

질문2.

 AFPK 응시하기 위해 교육을 받아야 하는거요 .. 다름 무슨 자격증 있으면 일부과목은 ..

 교육면제 시켜준다는데 .. 어던 자격증이 어느과목을 면제 시켜주는 건지요 ??

 

질문3.

 그 교육 받는데 비싸다던데 얼마죠 ????

어디서 받는거죠 ??

 

질문4.     

금융권 증권 쪽으로 취업해서 펀드매니져가 되구싶습니다. 

현재 대학2학년 수학과 재학중이구요 ..

 이번에 공인중개사시험 합격했고 .. 

지금 준비하는게

  공인중개사(현재합격) -> 증권FP ->  RFM  -> AFPK -> CFP 그리고.. 그사이에 아무때나 투상이랑 선거사 따려구요 ...

이모든것을 지금 2학년 이니까 졸업전에  즉, 2년 안에 해야겠네요 ..

이렇게 준비하면 되는 걸까요 ??

 

질문5.

 암튼 마지막 최종 종착점이 CFP 인데 .. 이시험 난이도를 어느 전문가에게 질문하기를 .

 "공인중개사보다 쉽다는 사람도 있고 어렵다는 사람들도 있다"

이렇게 답해 주셨는데..  맞는 말인지 ..

궁금하군요 ..

 

   

다른 정보는 많이 가지고 있는데 .. AFPK 랑 CFP 에 개해선 거의 전무 합니다 ..

답변 부탁드립니다..

 

질문자가 설택한 답변

질문1.

 CFP까지 가려면 먼저 .. 

 1. AFPK 응시자격을 마추기 위해서 교육을 듣고 ->  2. AFPK시험 합격 -> 3. CFP응시자격을위해서 교육듣고 -> CFP 시험합격하고 -> 5년안에 실무경험3년이상 !!

이게 맞나요 ???

 

다시 말씀드리면,

AFPK 80시간교육==> AFPK시험합격==> CFP 교육200시간==>CFP시험합격(여기까지 CFP합격자)==>실무경험(학사:3년,전문학사:4년,기타:5년)==>윤리서약서제출(CFP인증자격)

그리고 2년마다 30시간 교육받습니다.

 

질문2.

 AFPK 응시하기 위해 교육을 받아야 하는거요 .. 다름 무슨 자격증 있으면 일부과목은 ..

 교육면제 시켜준다는데 .. 어던 자격증이 어느과목을 면제 시켜주는 건지요 ??

 

우선

@(AFPK교육,시험,CFP교육)면제하고 바로 CFP시험 볼 수있는 자격.

=> CPA, ChFC,CLU,CFA,경영학박사,경제학박사,세무사,변호사

@AFPK 각과목면제 자격(괄호안은 면제과목)

==> 감정평가사, 공인중개사(부동산설계),증권투자상담사,선물거래상담사,운용전문인력,FRM,재무위험관리사,증권분석사(투자분석), 보험계리사, 손해사정인, 보험중개사(보험설계), 보험FP, 은행FP(보험설계, 부동산설계, 세금설계), 증권FP(투자분석, 부동산설계, 세금설계)

 

질문3.

 그 교육 받는데 비싸다던데 얼마죠 ????

어디서 받는거죠 ??

 

  • FPSB Korea 지정 교육 기관 

    • (주) 에듀스탁
    - www.fpcollege.com
    - help@edustock.co.kr
    서울시 중구 남대문로 5가 526번지 대우재단빌딩 11층
    TEL : 02-6366-1020 | FAX : 02-6366-1030


    (주) 에프피에듀
    - www.fpedu.co.kr
    - sojung@mediopia.co.kr
    서울시 마포구 마포동 136-1 한신빌딩 1801호
    TEL : 02-2279-2172 | FAX : 02-2279-2192


    (주) 위드에프피
    - www.withfp.com
    - ask@withfp.com
    서울시 중구 을지로 4가 삼풍빌딩 310-68 5층(100-849)
    TEL : 1566-5401 | FAX : 02-2264-5401


    (주) 크레듀
    - credufn.com
    - webmaster@credu.com
    서울 특별시 중구 순화동 5-2, 순화빌딩6층 (100-731)
    TEL : 02-6262-9042 | FAX : 02-6262-9124~5


    (주) 윈에듀플러스 (구 한국능률협회FN)
    - www.winfn.com
    - ask@winfn.com
    서울시 영등포구 양평동 3가 우림 e-biz Center 801호
    TEL : 02-2164-8655 | FAX : 02-2164-8659


    메트라이프생명보험
    - www.metlife.co.kr
    - soyeunfa@metlife.co.kr
    서울시 강남구 삼성동 141 성원빌딩(135-090)
    TEL : 02-3469-9600 | FAX : 02-3469-9696
    메트라이프생명보험 자사직원 교육만을 실시하고 있습니다


    삼성생명보험 (주)
    - www.samsunglife.com
    - whuisoo@samsung.co.kr
    서울시 중구 태평로 2가 150(100-716)
    TEL : 031-260-7383 | FAX : 02-751-8499
    삼성생명보험 자사직원 교육만을 실시하고 있습니다

     

    가격은 전과목응시, 집합교육으로 해서 AFPK 60만원, CFP240만원(둘다할인가능)

     

    질문4.     

    금융권 증권 쪽으로 취업해서 펀드매니져가 되구싶습니다. 

    현재 대학2학년 수학과 재학중이구요 ..

     이번에 공인중개사시험 합격했고 .. 

    지금 준비하는게

      공인중개사(현재합격) -> 증권FP ->  RFM  -> AFPK -> CFP 그리고.. 그사이에 아무때나 투상이랑 선거사 따려구요 ...

    이모든것을 지금 2학년 이니까 졸업전에  즉, 2년 안에 해야겠네요 ..

    이렇게 준비하면 되는 걸까요 ??

     

    단도직입적으로 펀드매니저가 목적이시라면, AFPK와 CFP는 말리고 싶습니다.

    현재 CFP는 보험사와 은행 입사시 비교적 금융자격으로서 가산점이 있지만, 펀드매니저로서 활동하기 위한 자산운용회사에서는 CFP가 시간, 노력, 금전대비 매우 낮다고 말씀드리고 싶습니다.

    그리고 대학졸업하고 곧바로 FM하기 어렵습니다. 증권회사 투자분석부서에서 근무하시는 분들도 자산운용사 하나 차려서 펀드매니저 하고싶어들 하십니다. 그분들도 하질 못하고 있습니다.

    그래서 펀드매니저를 전혀 하지 못하는 것은 아니라고 생각합니다.

    자산운용사가 펀드매니저 밑에 SemiFM를 간간히 뽑습니다. 거기서 실무를 배우는 것도 좋겠지요.

    또한 FM을 하기위해 금융공학이상의 금융지식과 거시경제 전면의 파악도 중요하기 때문에, 많은 공부를 해야 합니다. 굳이 자격증을 일단 따신다면 증권쪽의 심화된 시험인 운용전문인력, 증권분석사, CIIA또는 CFA를 공부하는것이 바람직 하다고 생각합니다. 그렇다고 제 말이 정답은 아니고 AFPK나 CFP보다는 펀드매니저에 근접한 자격이라고 생각하구요. 실전투자대회나 경험, 산업, 기업분석 등 전문가들의 자료를 모방해 보거나, 나만의 투자기법등을 대학생활동안 연구하거나 증권동아리 활동등을 통해 폭넓고 깊이있는 준비 하시기 바랍니다.

     

    질문5.

     암튼 마지막 최종 종착점이 CFP 인데 .. 이시험 난이도를 어느 전문가에게 질문하기를 .

     "공인중개사보다 쉽다는 사람도 있고 어렵다는 사람들도 있다"

     

    부동산 법규에 강하면 공인중개사가 쉽고, 경제 금융학문에 강하면 CFP가 쉽다고 생각합니다.

     

     

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    다름이 아니라 궁금한게 있어서요 ^^

    주식 공부한지.. 한 2년 정도 됬는대요...
    아직 실전 경험은 없지만.. 조금씩 감이 잡히는게..
    주식에 젊은 인생 바치려고 본업으로 하려구요..


    여지것 몰랏는대... 주식 관련 자격증이 꽤 많이 잇는것 같더라구요..

    제 나이는 26살이고... 지방에 모 대학 경영학과 2학년 마치고 때려 쳤습니다..


    궁금한것은요..

    주식 관련 자격증 많이 따고 열심히 할경우 저두 증권회사 입사가 가능한지?
    고졸은 안되는지 궁금하구요..

    2번째는..

    이제부터 체계적으로 주식 관련 자격증을 하나씩 따볼까 생각중인대..
    어떤것 부터 따야 하는지?

    덤으로... 교재나.. 관련 사이트 자세히 나온곳 있으면 알켜주시면 감솨요..


    허접 답변은 사절입니다...
    추가된 질문
    2004.08.18 16:44 추가
    투자상담사 과목이?? 1종 2종 어떻게 되나요?

    질문자가 설택한 답변

    위에분이 정말 대단하게 설명해 주셔서 그냥 넘어가려다 조금 달라진 부분과 내용이 있어 말씀 드릴려고 합니다

    또한 약간 빠진 부분이 있기에 추가해드릴게요...^^*

     

    우선 증권업을 영업을 하기위해서는 필수적으로 갖춰야 할 자격증이 있습니다

     

    가장기본이 되는것이 증권투자 상담사 자격증입니다

    예전에는 2종투자상담사로 불리웠는데 올해부터 그 이름이 바뀌었고 내용이 조금 수정되었습니다

     

    또한 증권투자 상담사의 경우 증권업협회에서 관장하는 시험이며 원서제출은

    www.ksti.or.kr(증권업 헙회 사이트)  이곳 사이트에 들어가서 하시면 됩니다

     

    이곳에 들어가면 시험날짜와 시험방법 그리고 원서 및 합격여부와 합격증 교부를 합니다

     

    증권투자상담사의 경우 1년에 2번의 시험이 있으며 최종 합격은 60점이고 각 과목마다 과락이 존재합니다

    과락은 각 과목당 40점미달일 경우 과락이 됩니다

    즉 평균 60점을 넘더라도 한과목에서 과락이 나오면 불합격이 됩니다

     

    교제는 보통 증권연수원에서 발간한 것을 사용하며 문제출제 위원이 이책을 기준으로 문제를 출제하기에 연수원에서 발간한 증권투자상담사 책을 구입해서 보시는게 좋습니다

     

    교제는 총 4권으로 이루어졌으며

    1권은 기본적 분석에 관한 내용과 기술적 분석에 관한 내용 그리고 경기예측 및 전망에 관한 3부분으로 나눠지며 각 부분마다 세분화된 내용이 들어가 있습니다

     

    주식의 움직임을 판단하는 주요한 내용들이 포함되어 있으며 이것을 기준으로 주식의 가치와 주가의 움직임을 판단하는 기본이 되는 것입니다

    이부분은 공부해 두어도 많은 도움이 될수 있는 부분이죠

     

    주로 암기를 위주로 하여 공부를 해야 합니다

    이해를 하시면 도움이 되지만 전반적인 부분을 암기해야 출제가 말을 살짝 꽈서 낼때 당하지 않거든요

     

    2권은 주식 발행과 매매에 대한 제도적 부분입니다

    2권내에도 3개의 부주제가 있는데요

    첫번재가 주식발행시장

    두번째가 주식유통시장

    세번째가 협회 중계시장입니다

     

    이부분은 주식의 상장과 거래소의 매매방법과 제도 그리고 공시나 기타 세부적인 사항을 배우는 부분입니다

    이곳을 공부하실때 암기를 해야 하는 부분이 더 많지만 이해를 하시면서 공부하는게 도움이 될꺼에요

    또한 각 시장(거래소와 협회)의 차이점을 미리 정리해두신다면 비슷한 내용들이 많기에 도움이 될듯 합니다

    제도와 규정문제가 많이 나오며 특히 각 시장의 차이점과 매매방법에 대한 문제가 많습니다

    비슷한 내용이 많아 공부하는데 헷갈릴수 있고 까다롭게 출제되는 부분입니다

     

    3권은 가장 어렵다고 보시면 되는 부분인데요

    채권시장의 전반적인 내용과 계산문제가 있으며 그다음 금융상품 비교분석이 있습니다

    상품의 종류가 많으며 채권가격의 형성과 듀레이션 및 수익률 곡선등 이해를 못하고 암기만 할 경우 정말 어려운 부분입니다

    이부분에서 과락이 많이 나오니 최대한 공부하셔야 할꺼에요

     

    4권은 주식에 대한 증권법에 관한 내용입니다

    증권거래법 해설과 금감위 규정 그리고 회사법 및 증권세제 등의 부주제로 나눠집니다

    어떠한 공부든 그 부분의 법적 부분을 공부해야 하는데 4권이 바로 증권에 관한 관리감독이나 법적부분을 다루고 있습니다

    이부분은 암기를 열심히 하시면 될듯합니다

     

    앞에서 조금씩 다룬 내용이 뒤에서도 중복되어 나오기 때문에 내용은 많으나 잘 정리하면서 공부하시면 그리 어려운 부분이 아닙니다

    또한 너무 어려운 규정은 시험에 나오지 않으니 기본적인 내용에 충실하시면 됩니다

     

    위의 시험은 증권회사 객장에서 투자권유 및 상담 업무를 영위하기 위해서는 필수적으로 취득해야 하는 자격입니다

     

    그다음 선물거래상담사 입니다

    이는 과거 1종투자상담사로 불리웠으나 선물협회가 그 시험을 공동 운영하면서 명칭이 바뀌었으며 현재 선물분석사와 1종투자상담사가 합쳐저 선물거래상담사로 통합되어 시험을 치르고 있습니다

    선물거래상담사는 한국선물거래소(KOSPI200선물 및 옵션, 개별주식옵션, 국채선물, 미달러선물, CD금리선물, 금선물, 코스닥50선물, 통안증권금리선물)와 해외선물거래에 대하여 고객을 상대로 영업 및 상담 등을 할 수 있는 자격입니다

     

    시험은 증권업협회와 선물협회에서 공동으로 주관하며 현재는 1번씩 번갈아 가면서 주간합니다

     

    시험원서는 http://kofa.uway.com/(선물협회사이트) 이곳에서 내시면 됩니다

     

    교제는 총 3권으로 이루어졌으며 선물협회에서 출간한 책을 보시는게 좋습니다

    점수와 합격은 증권거래상담사와 동일합니다

     

    1권은 선물.옵션의 개요와 주가지수선물, 주가지수 옵션, 가격분석으로 이루어져 있으며 선물의 기본적인 모든 내용을 이곳에서 다룬다고 보시면 됩니다

    선물거래 상담사는 계산문제가 많이 출제되는데 많은 공식과 이해를 해야만 충분히 합격하실수 있습니다

    최소한 1권에서 많은 점수를 얻으셔야 합격을 보장받을수 있으니 이부분에 대한 공부를 열심히 하세요

     

    2권은 금리, 통화, 상품, 장외파생상품으로 나눠지는데 가장 어렵고 과락이 나올수 있는 부분입니다

    계산문제가 주를 이루며 모든 상품이 이해하기도 어렵고 접근하기 쉽지 않습니다

    각 파트마다 따로 접근해서 공부하셔야 하며 특히 장외파생상품의 스왑거래는 도저히 이해를 하기에는 어렵기에 과락을 면하는 수준으로 공부해야 합니다.ㅡ.ㅡ

     

    3권은 좀 쉽다고 볼수 있는데 이번 7월시험부터 새롭게 추가된 부분입니다

    파생상품의 실무규약을 다루는데 증권투자 상담사의 법규와 규정 그리고 실무에 대한 부분이 나옵니다

    암기 위주로 유일하게 고득점할수 있는 부분이며 내용이 전체적으로 유사한 곳이 많아 공부하기에는 쉬운 부분입니다

    하지만 글위주로 되어 있어 문제위원이 말 장난을 많이 치는 부분이 될수 있으니 조심하시는게 좋겠죠

     

    다음이 fp즉 금융자산 관리사 입니다

     

    고객의 재무설계와 투자규모 및 투자성향을 분석하여 고객별로 종합적인 자산운용전략을 수립하여 상담에 응하거나, 고객으로부터 투자일임을 받아 고객별로 투자자산을 운용하고 관리하는 업무를 수행하기 위한 자격증입니다

     

    이부분은 총 5개의 책으로 구성되어 있으며 다른 시험과 다르게 평균 70점이상이 합격입니다

     

    내용도 많으며 점수가 높기에 합격하기 상당히 어려운 부분입니다

    또한 선물 상담사를 공부하지 않고 바로 접근하면 기본적 이해가 되지 않아 공부하는데 고생을 하게 됩니다

     

    1권은 고개고간리 업무와 부동산 개론 그리고 부동산 임대업무와 경매업무 , 리츠업무로 나눠지는데 현재 저역시 공부하고 있는 부분이라 뭐라 말씀 드리기 어렵네요..

    무조건 암기하고 있는데 장난 아닙니다...ㅠ..ㅠ

     

    2권은 거시경제와 자산운용 그리고 분산투자기법, 자산운용결과분석, 증권회사 자산관리업무로 나눠지는데 이부분은 대충 봤는데 계산문제가 나오더군요...

    그래서 과락만 면하면 성공이라고 생각하고 공부중이에요..

     

    3권은 법률적 문제와 세제부분을 다루고 있습니다 이는 선물자격증과 증권자격증 공부를 했다면 비슷한 내용이라 접근하기 용의하며 공부하는데 쉬울꺼에요

     

    4권은 주식운용 및 전략, 채권운용및 전략, 파생상품운용및 전략에 대한 내용인데 쉽게 말해 금융상품에 대한 부분이라 선물 상담사와 중첩되는 부분입니다

     

    5권은 금융기관의 종류와 은행상품, 보험상품, 증권투자신탁상품, 증권회사 상품, 자산유동화증권의 구조와 사례, 주택저당채권, 연금상품 등 모든 잡다한 상품에 대한 부분입니다

    무조건 암기부분이 많고 이해부분은 없습니다.

     

    다음이 frm 즉 재무위험관리사인데요

    주식, 채권, 선물·옵션 및 기타 장외파생상품 등의 운용과 관련된 재무위험을 일정한 방법에 의해 측정, 평가, 통제하여 당해 회사의 재무위험을 조직적이고 체계적으로 통합하여 관리하는 자격증입니다

     

    교제는 총 4권으로 구성되어 있습니다

    사실 이부분은 저도 아직 공부하지 못해 자세한 내용을 적기에는 어렵네요

    또한 각 책의 내용은 나중에 선물협회나 증권협회 사이트에 들어가서 확인해 보세요

    간단하게 서술할수는 있는데 그에 대한 정보를 드릴게 없어 적지 않겠습니다

    또한 사실 증권일을 하면서 그렇게 필요하다 느껴지는 자격증이 아니며 위에 3개로 충분하거든요

     

    요즘 증권사에 다니면 보험대리점 자격증 시험도 취득하라고 할껀데요

    이건 미리 취득할 필요는 없으니 미리 공부하지 마세요...^^*

     

    각 종목마다 기존 문제 수가 사이트에 가시면 자세하게 설명되어 있습니다

    거기서 님이 공부하면서 자신있는 부분에서 많이 맞추신다고 생각하시고 공부하세요

    그래서 점수 비율을 잘 조정하시는게 공부하는데 도움이 됩니다

    어짜피 60점만 넘으면 합격이고 fp의 경우만 70점이니 많이 맞을필요는 없거든요

    그러니 자신있는 부분은 최선을 다해 고득점 하고 자신 없는 부분은 과락만 면하도록 노력하시면 될듯 합니다

     

    모든 교재는 협회에서 발간한 것을 구입하세요

    왜냐하면 출제위원이 협회발간한 책을 위주로 문제를 제출하거든요

    그러니 다른것 보지 마시고 선물협회와 증권협회 발간 책자를 보시면 됩니다

     

    또한 합격증은 위에 적힌 곳에서 교부받으면 되구요 합격후 교육을 받아야 최종적으로 인정이 됩니다

     

    각 사이트에 가서 자세한 부분과 의문점을 자세히 확인해서 기본적인 내용을 이해하시고 공부를 시작하세요..

     

    그럼...

     

     

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    경제학전공 4학년 1학기차인데

    지난 시간을 헛되이 보낸것 같아 휴학을 결심했습니다.

    취업목표를 은행으로 잡았지만 이대론 안될것 같아서

    공부를 좀더 하고 졸업을 하려구요.

    우선 은행은 학점과 토익점수을 많이 본다는 말을 들었고

    여러 자격증이 있으면 유용한걸로 알고 있습니다.

    은행fp / AFPK / 국제FRM / CFA 이런순으로 공부한라는 사람도 있던데

    어디서 무엇부터 어떻게 시작해야할지 감을 못잡겠습니다@~@............

    일단은 토익 점수가 형편없기때문에 당분간은 영어잡기를 목표로하고

    자격증시험은 내년으로 잡을까합니다. (사실 일정도 잘모르지만-_-;;;)

    이 어리버리하고 갈팡질팡만 하고 있는 어리석은 것에게 조언을 좀 해주세요-

    휴학기간을 1년으로 잡았으니 내년9월에 복학합니다.

    이제부터 그사이 1년 동안 무엇을 어떻게 공부하는게 좋을지

    경험담있으시면 더좋구요-센스있는 답변 부탁드립니다-

    두서없는 질문내용이지만 올해 절반이 후딱지나가고 벌써 8월이 다가오는데 마음이 워낙 조급해지다보니 사람이 이렇게 되버렸습니다..아아..

    질문자가 설택한 답변

    자격증 보다 전공공부에 시간을 많이 할애 하세요.

    전학년 평균 삐이상이라야.....

    자격증은 이력서에 1줄 차지 합니다.

    입행시험 점수가 비슷 할 때 자격증이 있으면  유리 하겠지만 기본실력이 딸리면 자격증 100개 있어도 안쳐다 봅니다.

    은행fp / AFPK / 국제FRM / CFA  자격도 기본실력이 있어야 붙을 수 있읍니다....

    토익은 700이하는 지원서 접수가 안되니 반드시 800정도로 만들기 바랍니다...

     

    모 은행 행원 채용공고...

     

    채용대상
    - 개인금융 및 기업금융 부문 대졸 정규직원
    채용인원
    - 개인금융 135명 내외, 기업금융 15명 내외
    * 지방지역 연고자로서 지방지역 영업점 근무희망자 우대
    지원자격(아래의 요건을 모두 충족하는 자)
    - 국가공무원법 제33조(결격사유)에 해당되지 아니하는 자
    - 남자 지원자의 경우 병역필 또는 면제자
    - 연령 및 전공 제한 없음
    - 4년제 정규대학 졸업(2006년 8월 졸업 예정자 포함) 또는 동등학력 이상 소지자
    - 대학 전학년(졸업예정자는 4학년 1학기까지) 평균평점이 B학점 이상인 자
    - 공고마감일 기준 최근 2년 이내에 취득한 TOEIC 성적이 700점 이상인 자
    - CPA, CFA, 세무사 등 금융 관련 자격증 소지자 선발 시 우대
    지원서 접수
    - 접수기간 : 2006. 5. 1(월) ~ 5. 12(금) 18시
    - 서류전형 합격자 발표 : 2006. 5. 19(금) 당행 홈페이지 발표
     
    전형절차
    - 서류전형 → 예비전형(논술/인적성) → 1차전형 → 2차전형 → 신체검사
     
    기타
    - 합격자 발표 등 채용 관련 진행사항 및 향후 일정은 당행 홈페이지 공지사항을 통하여 안내 예정
    - 지원서 기재사항이 사실과 다른 것으로 판명될 경우 채용 또는 합격이 취소됨

    질문자가 설택한 답변

    저도 은행을 목표로 올해 일년 계획은 많이 세웠지만 결과없이 반년이나 흘러 조금 당황스럽습니다...

     

    같은 입장에 있는 사람으로서 많은 도움이 되지는 않겠지만 이것저것 주워들은 얘기들만 조금 해드리려고 합니다.

     

    우선적으로는 은행은 인맥이 중요한 편입니다. 학벌역시 많이 중요하구요... 님의 학교가 어디인지는 모르겠습니다만... 저 역시 좋은학교가 아니라 그런 스펙은 전혀 저에게 도움이 되지 않더군요...

     

    그나마 인맥과 기타등등을 제외하고.. 은행에서 제일 뚫기 쉬운곳이 농협과 새마을 금고 입니다. 농협은 우선적으로 안정적입니다. 하지만 아직은 보수적인 곳이라 영어점수를 봅니다. 그리고 농협은 해외어학연수등을 다녀 온것을 좋게 보는 듯 합니다.

     

    농협의 모집은 올해는 하반기(11월경모집)한번만 했으며 상반기는 계획이 없다고 했고 그냥 지나갔습니다. 대졸수준의 모집은 공무원 5급정도로서 어학과 학교 점수... 등이 필요합니다.  물론 자소서도 똑부러지게 써주는것도 필요합니다.

    아~! 농협의 모집은 중앙회에서 하는것과 지방농협이 하는것 두개로 나뉩니다. 물론 지원조건은  아무래도 서울이 조금 높은 편이고 지방은 각 지방농협의 조건마다 다릅니다. (따로 확인하셔야 할듯....)   농협의 지점들이 다 같아보이지만 중앙 농협과 지방농협으로 나눠져 운영되고 있습니다. 중앙농협은 전국구이기 때문에 경기도로 발령났어도 서울로 올라올수도 있습니다. 하지만 지방 농협은 말그대로 지방농협이기 때문에 지원하신 지방 내에서만 움직일 수 있습니다.

     

    그다음... 새마을 금고는.. 정기적으로 채용하는건 요즘 거의 본적이 없는것 같아 딱히 말씀드릴게 없습니다.  단 홈페이지가서 참고하시면 지점별로 모집은 계속하는듯 합니다. 소수의 인원이지만 말입니다...

     

    그리고 국민은행의 경우 토익이 700이상이어야 합니다. (아무래도 윗님의 신입행원모집의 내용은 국민은행인듯 한데.... 정확히는 잘 모르겠습니다. ) 하지만 국민은행도 요즘 토익점수가 영어 실력을 증명해주지 않는다는 흐름에 따라 토익점수보다는 영어면접을 중시합니다. 영어면접에서 중요하게 생각하는 것은 정확한 문장을 말해 주는 것을 좋아한다고 합니다. 이것은 물론 영어 회화하는데는 자신감을 떨어뜨리는 요인이 될 수 있습니다... 우리나라만의 특징이죠...^^;;;  국민은행은 솔직히 들어가기 정말 힘들다고 알고 있습니다. 학벌이 정말 좋던지.. 인맥을 찾는게 더 빠르다고 할 정도로...^^;;;(정확한 정보는 아닙니다만은...)

     

    그리고.. 중소기업은행은 형식의 파괴를 위해.. 제한사항을 거의 두지 않았습니다.

    나이와 학력.... 영어점수등 모든것을 제한하지 않았습니다.  하지만 학력사항과 영어점수를 쓰는 난은 있었습니다.

     

    자소서가 조금은 많은 분량이었던것으로 보아 자소서가 많은 영향을 미쳤을 것이라 생각됩니다.

     

    우리은행은 영어등의 점수제한은 없었지만 학력제한은 대졸로 되어있었고 자소서는 다른곳과 비슷하게 되어있었습니다. (성장과정, 장점..등)

     

    외국계은행은 당연히 영어면접과 함께 이력서 역시 영문이력서를 원했습니다. 자소서 역시 영문이었구요.... 그리고 자국의 언어를 하는것에 조금 더 가산점을 부여했습니다.

     

    자격증은 제가 봤을때 CFP,CFA는 경력이 없으면 자격을 인증하지 않습니다. 그래서 대부분 실무에 있는사람들이 따는거구요~ 특히 CAF의 경우는 상당히 어려워 이 자격증이 있으면 외국에서조차 많이 인정하는 분위기입니다.  그만큼 힘들다는 거겠죠~

     

    제가 봤을때는 영어공부가 우선이 되어야 할 것 같습니다.

    영어를 보지 않는 곳도 있긴 하지만 어느 이력서이든 성적을 적는 난은 있으니까요~

     

    그 다음에 권하는 것은 AFPK과 은행FP입니다.  어차피 은행에 들어가서 더 공부하시려는 마음으로 들어가셔야 합니다. 아니면 경쟁에서 밀리니까요~  AFPK를 따고 현장에서 실무하시면서  CFP,CFA를 공부하시는게 좋을듯 합니다.   CFA보다는  CFP를 권해드립니다. 조금은 편하게 딸 수 있지 않을까 해서... 물론 쉬운건 아닙니다만...

     

     AFPK과 은행FP는 경제학과이시니까 아마 4달정도 공부하면 붙을 수 있을것이라 생각합니다.  물론 다독하셔야 합니다. 하나하나 다 알고 넘어가려고 하지 마시고 넓게 공부하세요~

     

    은행의 자소서나 그런게 궁금하시면 자소서 잘쓰는법 이나 뭐 그런거 알려주는 사이트나 카페 가시면 내용은 거의 다 나와있습니다.

     

    저도 아직도 영어를 극복하지 못했지만 님은 언넝 극복하셔서 다른자격증도 같이 따고 하세요~

     

    같은 길을 걷다보면 언젠가는 만날날이 있겠죠~???^^

     

    힘내세요~

     

     

     

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    저는 현재 대학4학년 졸업반인 수학과 학생이구요..
    지금은 교육대학원 수학교육과 준비를 하고 있습니다.

    전 수학교육과 교육대학원에 입학한후..

    아무래도 교육대학원이니까 학교를 그렇게 많이 가지는 않으니..

    시험을 준비하려하는데..

    교육대학원은 나와서 임용고시 볼 생각은 없구..

    교사를 한다면 면접봐서 그냥 사립을 가려구요..

    그래서 교육대학원 다니는 2년정도 동안.. 수학에 관련된 자격증을 따려하는데..

    제 친구가 이번에 frm자격증을 땃는데요..

    전 지금 생각하고 있는게 금융권에 가고싶긴한데.. 지금은 내세울게 없어서..

    교육대학원은 예전부터 준비해 온거니까 계속해야될거 같구..

    붙으면 frm이나 보험계리사를 생각중인데..

    어떤 것이 더 낫을까요..? 둘다 어렵기는 장난아닐거 같은데..

    그래도 어떤걸 준비하는게 더 낫을지 아시는 분 부탁드려요...

    제친구는 이번에 6개월 준비해서 경영학과 다니는넘이니데.. frm붙었구요..

    아는선배는 저희학교 수학과 나오고 경영대학원 간다음 미국으로 보험계리사석사과정으로 다시갔는데..

    저두 금융권에 관심이 많ㅇ거든요.. 어떤걸 준비하는게 더 낫을지..

    그리고 준비한다면 학원이나 교재비 접수비 다하면 얼마정도가 들지 갈켜주세요~

    글구 혹시 더 아신다면FP 자격증은 어떤가요...?

    질문자가 설택한 답변

    저는 생명보험회사에 다니고 있고요.  최근까진 자산 운용에 관계된 일을 했습니다. 

     

    자격증에 관심이 많으신 것 같은데 솔직히 업무에 있어서는 그다지 많은 도움이 되는지는 모르겠네요.   우선 본인이 어떤 일을 하고 싶으신가가 더 중요한 것 같습니다.

     

    본론으로 들어가서,

    FRM을 공부하시면 아무래도 요즘 금감원 감독 방향이 리스크관리에 중점을 두는 분위기니까 그 쪽 업무를 보시게 될 것 같고... (아직 보험업계가 이 분야에 있어서는 취약합니다.)

    계리사를 공부하시면... 일반적으로 그 쪽 부서가 비록 신입사원을 선호하지 않는다 하더라도 입사시 분명 플러스가 되리라 생각되고 아마 수리통계 업무 및 상품개발을 하시겠지요. 

     

    참고로 FRM은 경영학 전공하신 분께는 그다지 어렵지 않으며...

    계리사는 수학 전공하신 분들이 유리하다고 하네요.  

     

    FRM이나 계리사 (ASA)등의 자격증은 해외자격증이 입사 시에는 유리하고(영어실력의 간접적인 검증???)... 회사에서 자격증 수당등을 지급할 때에는 국내자격증이 결제가 빨리 나온답니다.  일반적으로 계리사는 보험회사에서는 약30만원 내외의 수당이 나오고, FRM은 그 반정도가 나온다는 것도 선택에 고려해 보시는 것도 나쁘지 않겠네요.       

     

    투입되는 비용을 말씀드리면,

    계리사는 보험연수원 수업을 추천하며... 가격 및 시간은 만만치 않습니다.

     FRM은 FRM Korea가 좋다고 들었는데... off-line과 on-line 적지 않은 학원이 있어서 비용은 천차만별입니다. 

     

    FP는... 증권사 입사 시에는 거의 필수이고(없으면 입사 후 일정 기간안에 취득하라는 압력이 장난아니죠)... 입사 후에는 그다지 merit가 없습니다.  차라리 운용전문인력을 (비용 및 시간이 많이 들어도) 취득하시는 편이 이력서를 좀 더 뽀다구(?)나게 한답니다.  왜냐면, 운용전문인력으로 등록 후 2년인가 3년 있으면 바로 FP자격이 주어지니까요 ^^.   

     

    마지막으로 최근 동향을 말씀드리면

    자산운용에 관련된 분들은 CFA&FRM을 둘 다 보유하고 계신 분들이 점점 많아지고... (외국 유명 MBA 출신이신 분들도 상당히 많습니다...) 점점 spec 갖고만 경쟁하기 힘든 곳이 되어가고 있습니다.

    부채 즉 계리쪽 업무와 관련된 분들 역시 최근에는 응용통계수학 등에서 석사 등을 취득하신 분들이 많아 지고 (물론 자격증 취득자도 점점 많아지고 있지만)... 하지만 아직까진 상대적으로 여유가 있다고 생각되네요.  이쪽 분야는 실력도 실력이지만 Excel 및 프로그래밍에 실력을 쌓시는 편이 좋을 듯 합니다. 

     

    보험업계로 오시면... 이 쪽 업계가 좁으니 언젠가 만나뵐 것 같네요.

    두서없이 급하게 올려드려서 죄송합니다.     

     

     

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    일반운용전문인력 자격요건에 석사이상 으로

     

    경력이 있어야하는데....

     

    석사면 되는지 아니면 석사이상에 경력까지 있어야하는지

     

     펀드 매니저가

     

    목표여서.....

     

    정확히 알려주셔요

     

     

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    나이는 35인데,관련없는 직장에 다니고 있습니다. 만일 매우 운이 좋아 4년만에 시험부터 합격하고, 39살의 나이에 관련(금융)업에 새로 입사해 3년 경력쌓는 것이 가능할까요?

    가능하다면 그 나이에 할 수 있는게 보험설계사밖에 없을 것 같은데, 그것도 실무경력 3년으로 인정해줄까요?

    몇개월간 돈의 흐름에 관해 공부(증권, 부동산, 파생상품)를 하다가, 이제 평생 할 만한 것을 찾다가 얼마전에 cfa란 것을 알았는데, 이 나이에 이런 자격증을 알았다는 것이 억울할 뿐입니다. 진작 알았더라면, 평생을 걸고 함 도전해봤을텐데요. 전문가님들의 조언 부탁드립니다.

    질문자가 설택한 답변

    CFA 보다 투자상담사,선물거래상담사,증권FP,은행FP,일반운용전문인력(펀드매니저) 자격증

    취득하는게 시간적으로나 경제적으로 더 도움이 되지 않을까요?

     

    파생상품이나 부동산,증권에 대해 3개월간 공부하셨다면 개념 정립이 되어 있으실텐데

    파생상품,부동산,증권에 대한 개략적인 이해만 있다면 공부하는데 크게 어려움은 없어보입니다.

     

    자통법으로 금융시장이 더 커지고 앞으로 미국과 영국같은 고도의 자본주의 사회로 진입할 것이

    확실시 되는데 따라서 위의 자격증 취득하시고 저축은행이나 새마을금고같은 곳이라도 취업하시면

    그게 더 안정적이지 않을까 생각해봤습니다.

     

    아래 관련 자격증 정보 첨부해뒀으니 한번 방문해주세요.

     

     

    질문자가 설택한 답변

      저와 비슷한 나이시군요.

      새로운 일에 도전을 한다면 마흔이전에 하는 것이 좋을  듯합니다.

      다만, 인생에 있어 어쩌면 한번 밖에 오지 않을 기회일 수 있고, 여기에 따른 기회비용을 잘 고려하셔야 될 것으로 압니다.

      CFA가 투자금융과 자산관리분야에서 권위가 있는 자격증이기는 합니다만, 솔직히 돈을 벌 수 있는 자격증인지에 대해서는 확신이 없습니다. 더구나 CFA는 실무경험자들이나 학교에서 관련부분을 공부해서 곧 실무분야에서 일하게 될 사람을 위한 자격증입니다. 변호사나 CPA등과 같이 한국정부가 공인하고 자격증이 있어야만 해당분야에 종사하는 것이 아닙니다. 펀드매니저나 자산관리사나 CFA가 아니더라도 얼마든지 할 수 있고 개인의 능력이 출중하다면 CFA보다 좋은 실적을 낼 수도 있습니다.

      CFA는 목적은 금융인력의 전문화와 도덕성 강화에 목표가 있습니다. 이를 통해 금융시장의 건전한 발전과 고객의 신뢰를 높이는 것이 목표라고 할 수 있지요. 이런 취지에서 CFA과정에서 다른 어떤 교육기관을 통해서도 배울 수 없는 금융시장에 대한 많은 전문지식을 쌓을 수는 있습니다만, CFA 개인에게 어떤 금전적인 이익을 줄 수 있는지에 대해서는 잘 모르겠습니다.

      물론, CFA과정을 통해 많은 지식을 습득하고 자신의 것으로 소화한다면 다른 사람에 비해 금융시장을 좀더 심도있게 볼 수 있을 것이고 그것을 통해 좋은 성과를 걷을 수 있겠죠. 하지만, 이 성과는 아무도 보장해 주지 않습니다. 바로 CFA 자신이 자격취득후에도 부단하게 노력해야 된다는 말이지요. CFA 윤리규정에는 '고객의 자산을 운영하고 투자하는 대리인이 이성적이고 적절한 판단을 위해 공부를 게을리하는 것' 도 궁극적인 윤리규정 위반으로 보고 있습니다.

     

      이렇듯 CFA는 취득을 위해서도 열심히 공부해야합니다만, 취득이후에도 많은 노력이 필요합니다.

     

      CFA로써 많은 분들이 이 자격증에 관심을 갖는 것에 대해 무척 반갑게 생각합니다. 또 국가 금융경쟁력 강화를 위해서는 CFA가 앞으로 계속 늘어야지만 된다고 생각합니다.

     

      하지만, CFA 취득과정이 어렵고, 또 취득이후에도 성취감이외의 눈에 보이는 금전적인 이익을 바로 가져다주는 것이 아니기에, 질문하시는 분의 상황을 고려한다면 현명한 판단을 하셨으면 합니다.

      사족을 붙이면, 비금융업/비전공자가 CFA를 취득하는 노력이라면 제가 봐서는 국내의 어떤 시험도 그 기간안에 Pass 하실 수 있다고 봅니다.

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    안녕하세요? 저는 서울 지역 대학교 4학년 학생입니다.(sky아님)

     

    경제학과 이고 금융3종 세트 있습니다. 토익 성적 없구요

     

    토익은 2달 정도 하면 어느정도 나올 것 같아 아직 하지 않고 있습니다.

     

    저는 원래 6월 cfa를 준비하려고 했는데 생각해보니 증권사에서 영업 파트에 지원 한다면

     

    궂이 cfa가 필요 하지 않을 것 같습니다. 응시료가 100만원 가까이 오른것도 이 생각에 한 몫했죠.

     

    그래서 cfp를 준비하려고 하는데 알아보니 2008년 cfp 시험을 보기 위해선 지금 저로서는

     

    3월에 afpk를 보고 5월에 cfp를 보아야 하더군요. 제가 증권 fp가 있으니 모듈 1,2중에 하나가 제외 되는 것을

     

    감안하더라도 현재 2월 말까지 인턴을 해야 하기 때문에 학원을 다닐수 있을 지 자체도 의문입니다. 3월 중순

     

    쯤이 afpk시험이기 때문에 혹 인강을 듣는다고 해도 붙을 수 있을 지 잘 모르겠습니다.

     

    혹 주말반이나 저녁반이 있다면 3월 afpk 5월 cfp 합격 가능 할 런지 고수님들의 답변 부탁드립니다.

     

    혹은 cfa를 그냥 하는 것이 나을런지 cfp로 지금이라도 전환하는 것이 나을 런지요?

    모두 성공하세요^^ 

    질문자가 설택한 답변

    저는 cfa를 공부하고 있는 4학년 학생입니다.

    저 생각으론 cfa가 더 나을 듯합니다.

    제가 그걸 공부하고 있어서 이런 말을 하는 것은 아닙니다.

    이번에 졸업하는 친구는 cfp를 보우하고 있는데여...어느 자격이 질적 수준이 높은지는 잘모르고여 cfp를 따려면 기본으로 걸리는 시간이 있어서 무리가 아닌가 생각됩니다. afpk를 따시고 cfp 시험을 치시기 위해선 일정기간 연수 경험이 있어야 되니깐 지금은 무리가 아닐까여???

    그리고 대학생이 cfp나 cfa를 따고 졸업을 해서 취직을 했다고 증권사나 은행의 본사로 들어가서 채권이나 펀드관리를 하는 경우는 보기드문 경우 입니다.

    거의다 지점에서 부터 시작하는 걸루 알고 있습니다. sky경우는 종종 본사로 들어가지만...

    님이 고려하실껀 지금 님이 어느 자격증을 딸 시간적 여유가 있는가를 고려하셔야 될것 같내여^^

    그럼 이만.....

     

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    저는 증권투자상담사 선물거래사 증권FP까지 한후 국제재무관리사에 도전해 볼생각인데

     

    저 자격증 이외에 CFA를 취득함에 있어 좀더 유용한 자격증이 있으면 추천해 주시기 바랍

     

    니다.

     

      

    질문자가 설택한 답변

    CFA에 관심이 많으시군요

     

    CFA에 대해서 대략적으로 많이 아시기 때문에 이렇게 준비중이신걸로 생각이 드는데요.

    지금 현재의 나이와 직업에 따라 CFA의 학습방법이 달라진다고 생각이 듭니다.

     

    아마 증권투상부터 하나씩 따신다고 하니 현재 전공자나 대학생으로 생각이 듭니다.

     

    그렇다면 CFA의 시험 자격에 대해서도 아시는지 궁금합니다.

     

    일단 Level 1의 시험은 학사(대학교 4학년이상,졸업예정 포함)학력이어야만 시험에 응시할 수 있구요. Level 2,3은 증권관계회사에서 3년 이상의 실무경험이 있어야 시험에 응시할 수 있습니다. 또 한 3차까지 합격하시고 나서도 총 합 4년(증권관계기관 3년포함)의 실무수습기간이 있어야 공인재무분석사로 활동하실 수 있습니다.

    그것도 최소 3차의 시험이 년 1회에 걸쳐 최소 3년이 소요 되므로, 기본 4년은 준비하셔야 한다고 생각합니다.

     

    CFA에 비해 다른 자격시험에 대해서는 이 시험이 좋다, 저시험이 좋다라고 언급하기 보다는 각종 금융상품 지식과, 파생상품 구조, 금융동조화 현상에 따른 국제금융시장의 개괄적인 파악, 해외투자로 이은 국제간 환거래 등에 대한 기본적인 지식이 선행 된다면 합격으로 가는 지름길 이라고 생각합니다. CFA는 전공자측에서도 많은시간투자와  외국어 시험이라는 상당한 제약조건 등이 어려움으로 작용하고 있습니다.

     

    굳이 자격증에 대해서 언급하자면  선물거래상담사, 증권FP 이외에도 일반운용전문인력이나 CIIA자격시험이 있습니다.

    일반운용전문인력은 아시다시피 자산운용협회가 주관하는 시험으로서 Registered Fund Manager(RFM) 속칭 펀드매니저라는 자산운용사에서 없어서는 안될 자격시험입니다. 난이도는 CFA에 비해 크게 낮은 수준이지만, 증권 FP와 국내 재무위험관리사 보다 높다는 평을 받고 있습니다. 주요 부분 역시 회계부분만 없고 주식,채권,파생상품, 간접투자증권 등 포괄적인 범위와 깊이가 있습니다.

    CIIA(국제공인증권분석사)는 시험이 Level 4까지 총 4단계로 이루어진 증권애널리시스의 상위급 자격시험인데요. 이 자격시험은 영국 ACIIA협회에서 발족되어 항간에는 CFA와 대적할만한 지격시험이 아니냐는 이야기가 나돌고 있지만, 미국 AIMR(CFA주관)에서는 아니라고 이야기를 한다고 합니다. 아무튼 높은 자격시험이라고 할 수 있는데, 이 시험은 우리나라 증권분석사회와 연계되어 있어, 국내 증권분석사(CIA)를 취득 후 증권분석사회에 증권분석사 등록을 한 자에게만 Level 1~4 중 Level 1,2,3 를 면제 해 준다고 합니다. 그러나 Level 4의 난이도는 무척이나 어렵다고 합니다. Level 4에 붙으면 신문기사에도 명단이 나올 정도니까요...

     

    아무튼 CFA에 대해서 저 역시도 긍정적인 시각으로 바라보고 있습니다. 하지만 중요한 점은 자격시험을 위해 최선을 다한다면 충분히 해 내실수 있다는 것입니다.

    제가 너무 답답한 소리만 한건 아닌지 모르겠습니다.

     

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