질문자가 설택한 답변
펀드를 선택은 투자성과 와 투자위험과 밀접한 관련이 있기 때문에 매우 중요한 사항입니다.
1. 투자성향과 투자목적을 고려해야 합니다.
- 자신에게 맞는 펀드를 선택하기 위해서는 투자자금의 성격, 투자기간, 투자목적, 자신의 투자성향을 파악
* 투자자금의 성격 : 여유자금(단기, 장기), 주택구입자금, 결혼자금, 노후자금
* 투자성향 : 고위험&고수익 추구, 안정성 추구, 안정성&수익성 동시 추구
2. 자신에게 맞는 펀드유형 결정
- 자신의 투자성향과 투자목적 등에 적합한 펀드의 유형을 결정하셔야 합니다.
* 주식에 60% 이상 투자 - 고위험,고수익 추구
* 주식에 60% 이하 투자 - 채권투자 안정성 + 주식투자 수익성 동시 추구
* 채권에 60% 이상 투자 - 안정적인 수익 추구
3. 자산운용회사 및 판매회사 선택
- 과거의 운용성과및 평판 등을 고려하여 자산운용회사를 선택하셔야 합니다.
- 판매회사의 평판, 직원의 전문성 및 영업점의 위치 등을 종합적으로 고려하여 선택하시 바랍니다.
*판매회사는 증권회사, 은행 현재 보험사까지 확대되어 펀드 판매가 되고 있으나 되도록이면 증권회사를 이용하시기 바랍니다. 또한 현재 온라인 펀드 투자가 늘어남에 따라 온라인전용 펀드를 비롯하여 각 증권사의 다양한 이벤트의 혜택도 있으니 시간 절약 등 투자를 참고해 보시기 바랍니다.
4. 가입할 펀드를 선택합니다.
- 투자대상, 보수 및 수수료를 고려하셔야 합니다.
- 투자방법을 선택하셔야 합니다.
(적립식, 거치식, 임의식)
- 투자설명서를 꼼꼼하게 읽어보고 자신에게 맞는 펀드를 선택합니다.
현재 2500만원으로 펀드투자를 한다면 거치식으로 2가지 방안에 투자 할 수 있습니다.
- 요즘 인기가 가속화 되고 있는 브릭스 펀드 투자입니다.
- 증시가 불안정한 상황에서 배당주나 가치주에 투자를 하는 것입니다.
현재 마음만 먹으면 세계 어느 지역에나 투자할 수 있는 상황과 상품이 많음에 따라 선택권이 많아 졌습니다.
특히, 최근에는 펀드 하나에 여러 지역을 투자하는 상품이 많이 출시되고 있는데 개별 증시 펀드의 경우 상승기에 그 상승폭과 변동성은 크지만 장기투자로 3년 이상 한다면 복합펀드의 투자 매력이 상대적으로 더 커질수 있다고 전망하고 있는 시점입니다.
그 대표적인 예로 브릭스 펀드 투자입니다.
BRIC : 브라질, 러시아, 인도, 차이나를 말 합니다.
* 출처 : 매일경제 2007.11.23 금요일
위의 표와 같이 전체적으로 따져 본다면 중국보다 나머지의 나라의 상승세를 볼 수 있을것입니다.
대표적인 브릭스 펀드에는 슈로더브릭스, 신한봉쥬르브릭스플러스 펀드가 있습니다.
신한BNPP봉쥬르브릭스플러스주식투자Class A1
1,184.53 ▼ 1.16 (기준일:2007.11.26)
* 설정일 : 2007.08.13
* 설정액 : 10,980억원 (2007.11.26)
* 판매처 : 광주은행 신한은행, SK증권
* 수수료 : 선취수수료 - 입금액의 1%
환매수수료 - 30일 미만 : 이익금의 70.00%
90일 미만 : 이익금의 30.00%
* 연 총보수율 : 1.960%
- 증시가 급락하면서 공격적으로 투식에 투자하는 성장형펀드보다 안정적인 수익을 추구하는 가치,배당형 펀드들이 다시 주목받고 있는 상황입니다.
KB마켓스타주식투자신탁, 신영마라톤주식, 한국부자아빠거꾸로주식이 개인적으로 괜찮은것 같습니다.
신한봉쥬르브릭스 펀드를 비롯하여 위의 3개 펀드의 경우 SK증권 펀드다이렉트로 거치식 투자할 시 1% G마켓 상품권을 지급하는 이벤트를 시행하고 있다고 합니다.
이와같은 증권사들의 파격적인 이벤트는 온라인펀드를 강화함에 따라 각 증권사들의 경쟁에서 비롯된 것으로 생각되나 투자자에게 혜택이 있는 것으로 참여하셔도 좋을듯 합니다.
이왕이면 똑같은 상황에서 질문하신분께 보다 혜택이 있는 곳으로 투자 하는게 낫겠죠. 판매처가 다를뿐이지 운용은 똑같기 때문입니다.
펀드투자의 성공비법은 인내와 믿음이라고 합니다.
느긋하게 기다리면서 버티면 이기는데 조급해지면 백전백패한다는 말이 있습니다.
그만큼 은행금리만 이긴다는 마음과 장기적인 관점으로 꿋꿋하게 배운다는 자세로 투자하시기 바랍니다.
꼼꼼하게 따져보시고 선택하시어 성투하세요.^^
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