적립식 펀드에 대해서 알아보고 있는데 끝이 없는거 같네여
이번에 장기적으로 투자를 할라고 하는데 가격은 100만원 이하돈입니다.
좋은 펀드사나 운용사 소개좀 해주세여~~
질문자가 설택한 답변
장기적으로 몇년정도 생각하고 계신지 묻고 싶군요. 적립식 펀드도 증권사에 판매하는
적립식펀드가 있으며 보험사에서 판매하는 변액유니버셜 상품이 있습니다.
두상품 모두 일장일단이 있습니다. 적립식펀드같은경우 처음에 펀드를 설정하면 펀드변경이 불가능합니다. 예를들어 공격적인 투자를 위해 주식형 비중을 많이둔 펀드에 가입
하였는데 증시상황이 좋지않아 곤두박질 치고 있어도 수익율이 떨어지는걸 보고만 있어야 합니다.
오는 비를 다 맞는격이죠. 이와달리 보험사에서 판매하는 변액유니버셜의 경우펀드변경이 자유롭습니다. 주식시장이 않좋아 수익율을 까먹을것 같으면 펀드를 안전한채권형 펀드쪽으로 변경하여 잠시 비를 피했다가 다시 주식형펀드로 갈아탈수가 있습니다.
적립식펀드도 그렇코 변액유니버셜 상품도 그렇지만 변액상품의 경우 적립식펀드보다 좀더 장기적으로 운용을 해야한다는 단점이 있습니다. 또한 단기간으로 불입후 해지를 하면 원금의 일부분을 손해볼수가 있습니다.
그래서 몇년정도 운용하실 생각인지 여쭤본것이구요. 5년이상 운용하실것 같으면 변액유니버셜 상품이 좋구요 5년아래로 생각하시면 적립식 펀드가 괜찮습니다.
반드시 투자에 있어서 원칙은 자금의 운용기간과 목적이 있어야 그것에 맞는 상품을 추천해드릴수가 있습니다.좀더 세부적으로 알고자 하시면 전화나 메일 주시면 명쾌한 답을
드리겠습니다. 그리고 혹시 지금 저축이나 재테크는 어떤식으로 하는지도 묻고싶군요.
저는 FMC(주)에서 재테크팀을 맡고있는 장상수 라고 합니다.
은행권에서는 저금리시대 생존전략으로 은행들은 앞다퉈 자산관리 프로그램들을 내놓고 있습니다.
국민은행에서 "프라이빗 뱅킹", 세계적 금융그룹 씨티은행 에서는 "씨티골드"라 하여 고객의 자산관리뿐 아니라 투자 상담 및 재테크관리, 세무,회계 ,부동산등 다양한 분야에 걸쳐 고객에게 통합적인 금융 서비스를 제공하고 있습니다.
선진국의 경우 은행,보험,증권,투신운용사,리스등 모든 금융업무를 종합 금융 회사의전문 컨설턴트에 의해 고객 need에 맞춰 종합 금융회사가 모든 서비스를 제공하고 있습니다.
FMC(주)는 이런 급변하는 금융시장에 대응하기 위하여 설립된 금융 전문컨설팅 회사 입니다.
현재 FMC(주)에서는 국내 생명보험사 , 지사 및 현지법인 외국계 생명보험,국내화재.손해보험, HSBC , 한국시티은행 , 현대캐피탈 , 미래에셋 , PCA투신 , 회계.세무자문, 부동산 컨설팅 , 법률상담 등 여러 기관들과 업무제휴를 통해 고객에게 종합적인 금융서비스를 제공하고 있습니다
각 분야의 전문가들이 모여 고객 한분 한분 재정상태를 파악,포트폴리오를 구성하여 각각의상품들을 비교,분석하여 합리적인 답안을 제공하여 드립니다.
궁금하신사항이 있으시면 언제든지 메일이나 전화 주세요.
ccop@korea.com 011-250-3842
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